AvaTradevsFreedom24
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
AvaTrade je írsky forex/CFD broker založený v roku 2006, regulovaný 9 globálnymi autoritami (CBI, CySEC, ASIC, JFSA a i.) s Trust Score 96/99. Ponúka 1 450+ CFD nástrojov — forex, akcie, indexy, komodity, krypto, ETF, dlhopisy, opcie aj futures. Vyniká v edukácii, copy tradingu (ZuluTrade, DupliTrade) a unikátnym nástrojom AvaProtect pre poistenie obchodov. Nevýhodou je absencia reálnych akcií, vyššie spready oproti ECN brokerom, poplatok za neaktivitu a žiadna čeština/CZK.
Freedom24 je broker vlastnený americkou Freedom Holding Corp (NASDAQ: FRHC) s prístupom na 15 búrz, cez 40 000 akcií, 3 600 ETF, dlhopisy, opcie aj futures. Ponúka atraktívne úročenie neinvestovaných prostriedkov (až 3,61 % EUR / 5,33 % USD) a profesionálnu analytiku. Nevýhodou je poplatok €7 za výber, absencia frakčných akcií, kryptomien, CFD a českých akcií z BCPP.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~50 Kč × 1 obchod/mes.
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. AvaTrade aj Freedom24 umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
AvaTrade operuje v EU cez AVA Trade EU Ltd regulovanú CBI (Central Bank of Ireland) a CySEC.
Klientske prostriedky na segregovaných účtoch v tier-1 bankách. Negatívna ochrana zostatku.
Člen ICF — kompenzácia do 20 000 EUR v prípade insolvencie.
Regulovaný 9 autoritami globálne — jeden z najregulovanejších brokerov na trhu.
Trust Score 96/99 na ForexBrokers.com — hodnotený ako 'Highly Trusted'.
Freedom Finance Europe Ltd. je regulovaná CySEC (licencia CIF 275/15) a podlieha pravidlám MiFID II.
Majetok klientov je oddelený a vedený cez Euroclear — cenné papiere sú na meno klienta, nie brokera.
V prípade insolvencie brokera sa uplatňuje kompenzácia z Fondu pre odškodnenie investorov (ICF) až do výšky 20 000 EUR.
Materská spoločnosť Freedom Holding Corp. je obchodovaná na NASDAQ (FRHC), auditovaná Deloitte a hodnotená S&P na B+ so stabilným výhľadom.
Ochrana 20 000 EUR je nižšia než bankové poistenie vkladov (100 000 EUR) — vhodné pre investorov, ktorí držia väčšinu prostriedkov v cenných papieroch.
Účet, vklady a výbery
AvaTrade nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, GBP alebo ďalších svetových menách.
Minimálny vklad €100. Vklady kartou, PayPal, Skrill a Neteller ihneď a bez poplatku.
Bankový prevod (SEPA): zadarmo, spracovanie 1–3 dni.
Široká ponuka platobných metód vrátane PayPal.
Pre CZ klientov: SEPA prevod v EUR alebo e-peňaženka.
Vklad bankovým prevodom je zadarmo, pripísanie do 1–3 pracovných dní. Minimálny vklad nie je stanovený.
Vklad platobnou kartou je okamžitý, ale spoplatnený 2 % z čiastky — pre väčšie objemy nevýhodné.
Účet možno viesť v EUR alebo USD. CZK účet nie je dostupný — pri prevode z českej banky vzniká kurzová konverzia.
Výmena mien na platforme Freedom24 je veľmi lacná (~0,005 % spread), výrazne lacnejšia než u bánk.
Prvých 30 dní po registrácii sú obchodné poplatky nulové (promo pre nových klientov).
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
AvaTrade ponúka 1 450+ CFD nástrojov. Žiadne reálne akcie ani ETF — iba CFD.
55+ forex párov, 45+ indexov (vrátane custom baskets: Green Energy, Airlines), 100+ akciových CFD, 18+ komodít.
9+ krypto CFD (Bitcoin, Ethereum, Litecoin a i.). 60+ ETF CFD. Dlhopisy (EU, JP vládne).
FX opcie: 44+ nástrojov cez AvaOptions (samostatná platforma). Futures: 38+ kontraktov cez AvaFutures (MT5).
AvaProtect: unikátne poistenie obchodov — klient môže poistiť pozíciu proti strate za paušálny poplatok.
Freedom24 ponúka prístup na 15 búrz v USA, Európe a Ázii: NYSE, NASDAQ, CME, CBOE, LSE, Euronext, Deutsche Börse, HKEX a ďalšie.
Cez 40 000 akcií, 3 600+ ETF, dlhopisy (štátne aj korporátne, od 1 000 EUR), US opcie (cez 1 mil. kontraktov) a futures.
Platforma neponúka české akcie (BCPP), CFD, forex ani kryptomeny. Frakčné akcie nie sú dostupné.
Freedom24 je jedným z mála európskych brokerov so širokou ponukou US opcií za konkurenčné ceny.
Služba 'Investičné nápady' prináša odporúčania od ocenených analytikov (priemerný kumulatívny výnos 16 %).
Poplatky
Spread-based model — žiadne priame provízie na obchody.
EUR/USD: typický spread 0,9 pipu. S&P 500: spread 0,5 bodu. Apple CFD: spread 0,3.
Zlato: spread $0,29 nad trhom. Krypto: spready vyššie než priemer odvetvia.
Žiadne poplatky za vklady ani výbery.
Neaktivita: 10 EUR/štvrťrok po 3 mesiacoch; admin. poplatok 100 EUR po 12 mesiacoch neaktivity.
Smart EUR (najpopulárnejší): 2 EUR za obchod + 0,02 EUR za každú akciu/ETF. Žiadny mesačný paušál.
All Inclusive EUR: 1,2 EUR za obchod + 0,5 % z hodnoty + 0,012 EUR za akciu. Zahŕňa osobného manažéra.
US opcie: od $0,65 za kontrakt + $2 za obchod (Smart). Futures: od $0,50 za kontrakt.
Výber: fixný poplatok 7 EUR za každý výber. Vklad prevodom zadarmo, kartou 2 %.
Výmena mien: spread ~0,005 %, jedna z najlacnejších na trhu. Žiadny poplatok za neaktivitu.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
AvaTrade neponúka úročenie voľných prostriedkov na obchodnom účte.
Freedom24 ponúka dva typy úročenia neinvestovaných prostriedkov:
D-účet (flexibilný sporiaci účet): 3,61 % p.a. EUR / 5,33 % p.a. USD. Úroky sa pripisujú denne, bez limitov na výber.
Dlhodobé sporiace plány (3/6/12 mesiacov): až 5,95 % p.a. EUR / 8,80 % p.a. USD. Prostriedky sú viazané na zvolenú dobu.
Úročenie v CZK nie je dostupné — iba EUR a USD.
Sadzby sú jedny z najvyšších na európskom brokerskom trhu a prekonávajú väčšinu českých bánk.
Funkcie navyše
AvaTrade neponúka platobnú kartu.
Unikátny AvaProtect: poistenie obchodu proti strate (až $1M) za paušálny poplatok — unikát v odvetví.
Freedom24 neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na investovanie do cenných papierov a sporiace produkty.
AvaTrade alebo Freedom24 — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →AvaTrade vs Freedom24 — zhrnutie pre slovenských investorov
Freedom24 v našom nezávislom porovnaní získal 72 bodov zo 100 a celkovo prekonal AvaTrade (68 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.