EXANTEvsSwissquote
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
EXANTE je multi-asset broker zameraný na profesionálnych a inštitucionálnych klientov, s priamym prístupom (DMA) na 50+ búrz a cez 1 000 000 nástrojov — akcie, ETF, dlhopisy, opcie, futures, forex, fondy aj kryptomeny. Regulovaný FCA, CySEC, MFSA a SFC. Silný pre dlhopisy, opcie a exotické trhy. Nevýhodou je vysoký min. vklad €10 000, poplatok za výber €30, absencia e-peňaženiek a kariet, žiadna čeština ani CZK.
Swissquote je švajčiarska online banka kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) s bankovou licenciou a prístupom k 3 000 000+ produktom na 60+ burzách. Pre EU klientov operuje cez luxemburskú bankovú entitu. Ponúka akcie, ETF, dlhopisy, fondy, forex, CFD, opcie, futures aj kryptomeny. Extrémne silná bezpečnosť (FINMA, banková licencia). Nevýhodou sú vyššie poplatky u menších obchodov, min. vklad $1 000, poplatok za výber a absencia češtiny a CZK účtu.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~374 Kč × 1 obchod/mes.
U EXANTE ušetríte ročne približne 4 476 Kč
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. EXANTE aj Swissquote umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
EXANTE operuje cez EXT Ltd (CySEC 165/12) a XNT Ltd (MFSA IS/52182).
Klientske prostriedky na segregovaných účtoch oddelených od majetku spoločnosti.
Ochrana cez ICF (CySEC) do 20 000 EUR alebo ICS (MFSA) podľa entity.
Súlad s MiFID II — vysoká ochrana investorov v rámci EU.
FCA autorizácia pre UK klientov (LHCM Ltd, FRN 589898). SFC licencia pre Hongkong.
EU klienti spadajú pod Swissquote Bank Europe S.A. s bankovou licenciou v Luxembursku (CSSF).
Vklady poistené luxemburským systémom ochrany vkladov do 100 000 EUR.
Cenné papiere sú vedené na segregovaných účtoch — v prípade bankrotu sa prevedú k inému brokerovi.
Swissquote Group je kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) od roku 2000 — vysoká transparentnosť a povinnosť zverejňovať finančné výkazy.
Skupina spravuje cez 90 mld. CHF v klientskych aktívach. Banková licencia vo Švajčiarsku aj Luxembursku.
Účet, vklady a výbery
Vklady iba bankovým prevodom — žiadne karty, e-peňaženky ani kryptomeny pre vklad.
Minimálny vklad €10 000 (individuálny účet), €50 000 (korporátny účet).
Multi-currency účet: prostriedky v desiatkach mien vrátane CZK, EUR, USD, GBP na jednom účte.
EXANTE prijíma prevody z akejkoľvek banky. Spracovanie 1–5 pracovných dní.
Výber: paušálny poplatok €30 bez ohľadu na výšku výberu.
Swissquote nepodporuje CZK účet. EU klienti vedú účet v EUR, USD, GBP alebo CHF.
Vklady SEPA prevodom v EUR zadarmo. Vklady kartou bez poplatku.
Minimálny vklad $1 000 (Standard účet) — vyšší než u väčšiny konkurentov.
E-peňaženky (PayPal, Skrill) nie sú podporované.
Pre CZ klientov odporúčame SEPA prevod v EUR alebo Wise pre konverziu z CZK.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
EXANTE ponúka cez 1 000 000 nástrojov z 50+ búrz — jeden z najširších výberov na trhu.
30 000+ reálnych akcií a ETF (US, EU, Ázia, MENA, exotické trhy). 13 000+ dlhopisov (štátne aj korporátne).
3 000+ futures kontraktov (CME, NYMEX, Eurex, LIFFE a i.). 500 000+ opcií na desiatky podkladových aktív.
50+ forex párov s forwards a swaps. 200+ investičných fondov (hedge fondy, mutual fondy).
Krypto: Bitcoin, Ethereum, Litecoin a ďalšie cez XAI fond. DMA (Direct Market Access) — priamy prístup na burzy.
Swissquote ponúka cez 3 000 000 produktov (Swiss entita) — akcie, ETF, dlhopisy, fondy, opcie, futures, warranty, štruktúrované produkty.
EU klienti (Luxembursko): reálne akcie a ETF na hlavných burzách, fondy, dlhopisy + forex/CFD cez CFXD platformu.
80+ forex párov, 20+ indexových CFD, 15+ komoditných CFD, dlhopisové CFD. 52 kryptomien (spot obchodovanie).
Frakčné akcie dostupné od roku 2024. Robo-advisor Invest Easy pre automatické investovanie.
Šírka ponuky závisí od entity — Swiss entita má najširšiu, UK entita iba forex/CFD.
Poplatky
Transparentná poplatková štruktúra — provízia iba za realizované obchody, žiadne skryté poplatky.
US akcie: $0,02/akcia. LSE: 0,05 %. EU burzy: 0,02–0,18 %.
Futures/opcie: od $1,50/kontrakt (US), od €1,50 (EU). Dlhopisy: od 9 bps.
Forex: spready od 0,2 pipu. Kovy: od $3.
Výber: €30 paušálny poplatok. Žiadne poplatky za neaktivitu. Žiadne custody poplatky na akcie/ETF.
Poplatky závisia od entity! EU klienti (Luxembursko): akcie/ETF 0,1 % (min. 14,95 EUR). Custody zadarmo.
Swiss klienti: akcie podľa burzy a objemu (od 9 CHF), custody 0,025 %/štvrťrok.
Forex: spready od 1,3 pipu (Standard), od 0,6 pipu (Premium/Prime). Žiadne priame provízie.
Výber: 10 EUR/CHF za bankový prevod. Neaktivita: 10 CHF/mesiac po 24 mesiacoch (Swiss).
Trade packages: fixná cena za sadu obchodov pre aktívnych traderov — môže výrazne znížiť náklady.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
EXANTE štandardne neponúka úročenie voľných prostriedkov na obchodnom účte.
Alternatívou je investícia do dlhopisov, fondov peňažného trhu alebo krátkodobých dlhopisových ETF priamo cez platformu.
Swissquote ako banka ponúka úročenie vkladov — sadzby závisia od meny a entity.
Swiss entita: úročenie CHF/EUR/USD podľa aktuálnych sadzieb. EU entita: podmienky sa líšia.
Úročenie CZK nie je dostupné (CZK účet neexistuje).
Alternatívou je investícia do fondov peňažného trhu alebo dlhopisov priamo cez platformu.
Swissquote tiež ponúka sporiaci účet a ďalšie bankové produkty (Swiss entita).
Funkcie navyše
EXANTE neponúka platobnú kartu.
Každý klient dostane dedikovaného account manažéra od prvého dňa — osobný prístup.
Swissquote ponúka Debit Mastercard s cashbackom vo forme kreditov na obchodné poplatky.
Karta je k dispozícii pre klientov Swiss entity a vybraných EU klientov.
Virtuálna verzia 'Light' je zadarmo. Fyzická karta má mesačný poplatok.
Karta podporuje viac mien a je prepojená s obchodným účtom.
EXANTE alebo Swissquote — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →EXANTE vs Swissquote — zhrnutie pre slovenských investorov
Swissquote v našom nezávislom porovnaní získal 74 bodov zo 100 a celkovo prekonal EXANTE (69 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.