Freedom24vsPlus500
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
Freedom24 je broker vlastnený americkou Freedom Holding Corp (NASDAQ: FRHC) s prístupom na 15 búrz, cez 40 000 akcií, 3 600 ETF, dlhopisy, opcie aj futures. Ponúka atraktívne úročenie neinvestovaných prostriedkov (až 3,61 % EUR / 5,33 % USD) a profesionálnu analytiku. Nevýhodou je poplatok €7 za výber, absencia frakčných akcií, kryptomien, CFD a českých akcií z BCPP.
Plus500 je izraelský CFD broker (LSE: PLUS, FTSE 250) s vlastnou jednoduchou platformou a širokým výberom 2 800+ CFD nástrojov. Poplatky sú zahrnuté v spreade bez provízií, web aj podpora sú plne v češtine. Pre CZ klientov ponúka iba CFD (nie reálne akcie). Nevýhodou sú priemerné spready, poplatok za neaktivitu ($10/mesiac po 3 mesiacoch) a model market makera so stretom záujmov.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~50 Kč × 1 obchod/mes.
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. Freedom24 aj Plus500 umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
Freedom Finance Europe Ltd. je regulovaná CySEC (licencia CIF 275/15) a podlieha pravidlám MiFID II.
Majetok klientov je oddelený a vedený cez Euroclear — cenné papiere sú na meno klienta, nie brokera.
V prípade insolvencie brokera sa uplatňuje kompenzácia z Fondu pre odškodnenie investorov (ICF) až do výšky 20 000 EUR.
Materská spoločnosť Freedom Holding Corp. je obchodovaná na NASDAQ (FRHC), auditovaná Deloitte a hodnotená S&P na B+ so stabilným výhľadom.
Ochrana 20 000 EUR je nižšia než bankové poistenie vkladov (100 000 EUR) — vhodné pre investorov, ktorí držia väčšinu prostriedkov v cenných papieroch.
Českí klienti spadajú pod cyperskú entitu Plus500CY Ltd regulovanú CySEC (licencia #250/14).
Prostriedky sú chránené Investor Compensation Fund (ICF) do výšky 20 000 EUR v prípade insolvencie brokera.
Klientske prostriedky sú uložené na segregovaných účtoch oddelených od majetku spoločnosti.
Plus500 Ltd je obchodovaná na London Stock Exchange (LSE: PLUS) a je súčasťou indexu FTSE 250 — vysoká transparentnosť.
Negatívna ochrana zostatku: nemôžete stratiť viac, než ste vložili (retailoví klienti).
Účet, vklady a výbery
Vklad bankovým prevodom je zadarmo, pripísanie do 1–3 pracovných dní. Minimálny vklad nie je stanovený.
Vklad platobnou kartou je okamžitý, ale spoplatnený 2 % z čiastky — pre väčšie objemy nevýhodné.
Účet možno viesť v EUR alebo USD. CZK účet nie je dostupný — pri prevode z českej banky vzniká kurzová konverzia.
Výmena mien na platforme Freedom24 je veľmi lacná (~0,005 % spread), výrazne lacnejšia než u bánk.
Prvých 30 dní po registrácii sú obchodné poplatky nulové (promo pre nových klientov).
Vklad kartou alebo e-peňaženkou je okamžitý a bez poplatku. Bankový prevod trvá 1–3 dni.
Minimálny vklad $100 (cca 2 500 CZK). Účet možno viesť v CZK — vklady v korunách sú prijímané.
Plus500 podporuje 16 mien účtu — mena sa nastavuje pri otvorení účtu a nedá sa neskôr zmeniť.
Vklady musia byť z účtu/karty na vaše meno. Tretie strany nie sú akceptované.
Výmena mien: 0,70 % prirážka pri obchodovaní nástrojov v inej mene než je mena účtu.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
Freedom24 ponúka prístup na 15 búrz v USA, Európe a Ázii: NYSE, NASDAQ, CME, CBOE, LSE, Euronext, Deutsche Börse, HKEX a ďalšie.
Cez 40 000 akcií, 3 600+ ETF, dlhopisy (štátne aj korporátne, od 1 000 EUR), US opcie (cez 1 mil. kontraktov) a futures.
Platforma neponúka české akcie (BCPP), CFD, forex ani kryptomeny. Frakčné akcie nie sú dostupné.
Freedom24 je jedným z mála európskych brokerov so širokou ponukou US opcií za konkurenčné ceny.
Služba 'Investičné nápady' prináša odporúčania od ocenených analytikov (priemerný kumulatívny výnos 16 %).
Plus500 je čisto CFD broker — pre CZ klientov nie sú dostupné reálne akcie, ETF ani futures.
Ponuka zahŕňa 2 800+ CFD: 1 900+ akciových CFD, 60+ forex párov, 30+ indexov, 25+ komodít, 19 krypto CFD, 100+ ETF CFD a CFD na opcie.
Plus500 bol prvým brokerom, ktorý v roku 2013 uviedol Bitcoin CFD.
Služba Plus500 Invest (reálne akcie) a Plus500 Futures nie sú pre českých klientov aktuálne dostupné.
Broker je market maker — vstupuje do obchodov ako protistrana klienta.
Poplatky
Smart EUR (najpopulárnejší): 2 EUR za obchod + 0,02 EUR za každú akciu/ETF. Žiadny mesačný paušál.
All Inclusive EUR: 1,2 EUR za obchod + 0,5 % z hodnoty + 0,012 EUR za akciu. Zahŕňa osobného manažéra.
US opcie: od $0,65 za kontrakt + $2 za obchod (Smart). Futures: od $0,50 za kontrakt.
Výber: fixný poplatok 7 EUR za každý výber. Vklad prevodom zadarmo, kartou 2 %.
Výmena mien: spread ~0,005 %, jedna z najlacnejších na trhu. Žiadny poplatok za neaktivitu.
Plus500 neúčtuje žiadne provízie — všetky poplatky sú zahrnuté v spreade (EUR/USD od 0,8 pipu).
Žiadne poplatky za vklady ani výbery.
Výmena mien: 0,70 % prirážka. Overnight poplatky: účtované za držanie pozície cez noc.
Garantovaný stop-loss: dostupný za širší spread — unikátna funkcia pre riadenie rizika.
Neaktivita: $10/mesiac po 3 mesiacoch bez prihlásenia (stačí sa prihlásiť pre reset).
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
Freedom24 ponúka dva typy úročenia neinvestovaných prostriedkov:
D-účet (flexibilný sporiaci účet): 3,61 % p.a. EUR / 5,33 % p.a. USD. Úroky sa pripisujú denne, bez limitov na výber.
Dlhodobé sporiace plány (3/6/12 mesiacov): až 5,95 % p.a. EUR / 8,80 % p.a. USD. Prostriedky sú viazané na zvolenú dobu.
Úročenie v CZK nie je dostupné — iba EUR a USD.
Sadzby sú jedny z najvyšších na európskom brokerskom trhu a prekonávajú väčšinu českých bánk.
Plus500 neponúka úročenie voľných prostriedkov na účte.
Všetky nevyužité prostriedky zostávajú na účte bez akéhokoľvek úroku.
Pre zhodnotenie hotovosti je nutné ju investovať alebo previesť k inému poskytovateľovi.
Funkcie navyše
Freedom24 neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na investovanie do cenných papierov a sporiace produkty.
Plus500 neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na CFD obchodovanie.
Freedom24 alebo Plus500 — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →Freedom24 vs Plus500 — zhrnutie pre slovenských investorov
Celkové hodnotenie je vyrovnané. Výber závisí od toho, ktoré oblasti sú pre vás najdôležitejšie — poplatky, platforma alebo lokálna podpora.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Zákaznícku podporuLepšie hodnotená zákaznícka podpora s rýchlejšou odozvou a viacerými kanálmi.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.