InstaForexvsSwissquote
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
InstaForex je globálny forex/CFD broker od roku 2007 so 7+ miliónmi klientov. EU entita je regulovaná CySEC a registrovaná u ČNB, s pobočkami v ČR, SR a Poľsku. Ponúka 2 600+ nástrojov — forex (100+ párov), akcie, indexy, komodity, krypto a syntetické akcie/ETF. ForexCopy pre kopírovanie obchodov. Nevýhodou sú vysoké spready na Standard účtoch (3 pipy EUR/USD), zmiešané recenzie ohľadom výberov a agresívna bonusová politika (globálna entita).
Swissquote je švajčiarska online banka kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) s bankovou licenciou a prístupom k 3 000 000+ produktom na 60+ burzách. Pre EU klientov operuje cez luxemburskú bankovú entitu. Ponúka akcie, ETF, dlhopisy, fondy, forex, CFD, opcie, futures aj kryptomeny. Extrémne silná bezpečnosť (FINMA, banková licencia). Nevýhodou sú vyššie poplatky u menších obchodov, min. vklad $1 000, poplatok za výber a absencia češtiny a CZK účtu.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~374 Kč × 1 obchod/mes.
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. InstaForex aj Swissquote umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
EU klienti spadajú pod Instant Trading EU Ltd regulovanú CySEC (licencia 266/15).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR.
Klientske prostriedky na segregovaných účtoch. Negatívna ochrana zostatku pre retailových EU klientov.
Autorizácia u ČNB (2020/2021), KNF (Poľsko) a NBS (Slovensko) — priama registrácia u regulátorov CEE.
Reprezentačné kancelárie v ČR, SR, Poľsku, Maďarsku a Bulharsku.
EU klienti spadajú pod Swissquote Bank Europe S.A. s bankovou licenciou v Luxembursku (CSSF).
Vklady poistené luxemburským systémom ochrany vkladov do 100 000 EUR.
Cenné papiere sú vedené na segregovaných účtoch — v prípade bankrotu sa prevedú k inému brokerovi.
Swissquote Group je kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) od roku 2000 — vysoká transparentnosť a povinnosť zverejňovať finančné výkazy.
Skupina spravuje cez 90 mld. CHF v klientskych aktívach. Banková licencia vo Švajčiarsku aj Luxembursku.
Účet, vklady a výbery
InstaForex EU nepodporuje CZK účet — účet v EUR alebo USD.
Minimálny vklad 200 EUR (EU entita). Globálna entita: od $1.
Vklady kartou, Skrill, Neteller a Sofort bez poplatku. Bankový prevod (SEPA): zadarmo.
Globálna entita ponúka vklady kryptomenami (BTC, ETH, USDT a i.) — EU entita nie.
Pre CZ klientov: SEPA prevod v EUR. Kancelária v ČR pre osobnú podporu.
Swissquote nepodporuje CZK účet. EU klienti vedú účet v EUR, USD, GBP alebo CHF.
Vklady SEPA prevodom v EUR zadarmo. Vklady kartou bez poplatku.
Minimálny vklad $1 000 (Standard účet) — vyšší než u väčšiny konkurentov.
E-peňaženky (PayPal, Skrill) nie sú podporované.
Pre CZ klientov odporúčame SEPA prevod v EUR alebo Wise pre konverziu z CZK.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
InstaForex ponúka 2 600+ nástrojov (MT5): 100+ forex párov (hlavné, vedľajšie, exotické), 83+ akciových CFD, 20+ indexových CFD.
70+ krypto CFD (Bitcoin s nulovým spreadom). Komodity, energie, poľnohospodárske komodity.
Syntetické akcie a ETF: umožňujú investovať do US akcií/ETF bez vlastníctva podkladového aktíva, s nulovými províziami.
IPO trading: prístup k prvotným verejným ponukám. Basket shares zostavené in-house analytikmi.
Pre EU klientov nie sú dostupné reálne akcie ani PAMM účty — iba syntetické nástroje a CFD.
Swissquote ponúka cez 3 000 000 produktov (Swiss entita) — akcie, ETF, dlhopisy, fondy, opcie, futures, warranty, štruktúrované produkty.
EU klienti (Luxembursko): reálne akcie a ETF na hlavných burzách, fondy, dlhopisy + forex/CFD cez CFXD platformu.
80+ forex párov, 20+ indexových CFD, 15+ komoditných CFD, dlhopisové CFD. 52 kryptomien (spot obchodovanie).
Frakčné akcie dostupné od roku 2024. Robo-advisor Invest Easy pre automatické investovanie.
Šírka ponuky závisí od entity — Swiss entita má najširšiu, UK entita iba forex/CFD.
Poplatky
Standard účty: fixné spready od 3 pipov (EUR/USD) — výrazne nad priemerom trhu. Bez provízie.
ECN účty: spready od 0 pipov + provízia ($30 roundturn/lot na Standard, nižšia na Pro/VIP).
Syntetické akcie/ETF: nulové provízie, swap-free.
Neaktivita: 5 EUR/mesiac po 6 mesiacoch bez obchodu.
Výbery: poplatky závisia od metódy (1,5–1,8 % na niektorých). Agresívna bonusová politika u globálnej entity.
Poplatky závisia od entity! EU klienti (Luxembursko): akcie/ETF 0,1 % (min. 14,95 EUR). Custody zadarmo.
Swiss klienti: akcie podľa burzy a objemu (od 9 CHF), custody 0,025 %/štvrťrok.
Forex: spready od 1,3 pipu (Standard), od 0,6 pipu (Premium/Prime). Žiadne priame provízie.
Výber: 10 EUR/CHF za bankový prevod. Neaktivita: 10 CHF/mesiac po 24 mesiacoch (Swiss).
Trade packages: fixná cena za sadu obchodov pre aktívnych traderov — môže výrazne znížiť náklady.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
InstaForex EU neponúka úročenie voľných prostriedkov na obchodnom účte.
Globálna entita ponúka úročenie zostatkov na niektorých účtoch — nedostupné pre EU klientov.
Swissquote ako banka ponúka úročenie vkladov — sadzby závisia od meny a entity.
Swiss entita: úročenie CHF/EUR/USD podľa aktuálnych sadzieb. EU entita: podmienky sa líšia.
Úročenie CZK nie je dostupné (CZK účet neexistuje).
Alternatívou je investícia do fondov peňažného trhu alebo dlhopisov priamo cez platformu.
Swissquote tiež ponúka sporiaci účet a ďalšie bankové produkty (Swiss entita).
Funkcie navyše
InstaForex neponúka platobnú kartu.
Sponzorstvo: RC Legia Warszawa, Viswanathan Anand (šach), dríve Liverpool FC a Borussia Dortmund.
Swissquote ponúka Debit Mastercard s cashbackom vo forme kreditov na obchodné poplatky.
Karta je k dispozícii pre klientov Swiss entity a vybraných EU klientov.
Virtuálna verzia 'Light' je zadarmo. Fyzická karta má mesačný poplatok.
Karta podporuje viac mien a je prepojená s obchodným účtom.
InstaForex alebo Swissquote — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →InstaForex vs Swissquote — zhrnutie pre slovenských investorov
Swissquote v našom nezávislom porovnaní získal 74 bodov zo 100 a celkovo prekonal InstaForex (73 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.