Freedom24vsPepperstone
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
Freedom24 je broker vlastnený americkou Freedom Holding Corp (NASDAQ: FRHC) s prístupom na 15 búrz, cez 40 000 akcií, 3 600 ETF, dlhopisy, opcie aj futures. Ponúka atraktívne úročenie neinvestovaných prostriedkov (až 3,61 % EUR / 5,33 % USD) a profesionálnu analytiku. Nevýhodou je poplatok €7 za výber, absencia frakčných akcií, kryptomien, CFD a českých akcií z BCPP.
Pepperstone je austrálsky CFD/forex broker s extrémne nízkymi spreadmi (Razor účet od 0,0 pipu) a ponukou 5 platforiem (MT4, MT5, cTrader, TradingView, proprietárna). Ponúka 1 350+ CFD nástrojov vrátane forexu, akcií, komodít, indexov a kryptomien. Vhodný pre aktívnych forex traderov. Nevýhodou pre CZ investorov je absencia češtiny, žiadny CZK účet, žiadne reálne akcie/ETF a iba CFD obchodovanie.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~50 Kč × 1 obchod/mes.
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. Freedom24 aj Pepperstone umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
Freedom Finance Europe Ltd. je regulovaná CySEC (licencia CIF 275/15) a podlieha pravidlám MiFID II.
Majetok klientov je oddelený a vedený cez Euroclear — cenné papiere sú na meno klienta, nie brokera.
V prípade insolvencie brokera sa uplatňuje kompenzácia z Fondu pre odškodnenie investorov (ICF) až do výšky 20 000 EUR.
Materská spoločnosť Freedom Holding Corp. je obchodovaná na NASDAQ (FRHC), auditovaná Deloitte a hodnotená S&P na B+ so stabilným výhľadom.
Ochrana 20 000 EUR je nižšia než bankové poistenie vkladov (100 000 EUR) — vhodné pre investorov, ktorí držia väčšinu prostriedkov v cenných papieroch.
Českí klienti spadajú pod cyperskú entitu Pepperstone EU Limited regulovanú CySEC.
Prostriedky sú chránené Investor Compensation Fund (ICF) do výšky 20 000 EUR.
Klientske prostriedky sú uložené na segregovaných účtoch u regulovaných európskych bánk.
Negatívna ochrana zostatku pre retailových klientov v EU. STP/NDD model — broker neobchoduje proti klientom.
Pepperstone je registrovaný u ČNB pre poskytovanie služieb v Českej republike.
Účet, vklady a výbery
Vklad bankovým prevodom je zadarmo, pripísanie do 1–3 pracovných dní. Minimálny vklad nie je stanovený.
Vklad platobnou kartou je okamžitý, ale spoplatnený 2 % z čiastky — pre väčšie objemy nevýhodné.
Účet možno viesť v EUR alebo USD. CZK účet nie je dostupný — pri prevode z českej banky vzniká kurzová konverzia.
Výmena mien na platforme Freedom24 je veľmi lacná (~0,005 % spread), výrazne lacnejšia než u bánk.
Prvých 30 dní po registrácii sú obchodné poplatky nulové (promo pre nových klientov).
Pepperstone nepodporuje CZK účet — vklady v korunách budú prevedené na menu účtu (EUR, USD a i.).
Vklady kartou, PayPal, Apple Pay a Google Pay sú okamžité a bez poplatku.
Bankový prevod: zadarmo pre EU klientov (SEPA), spracovanie 1–3 dni.
Žiadny minimálny vklad (skutočný min. závisí od platobnej metódy, odporúčané min. €200).
Pre vklady v CZK odporúčame Revolut/Wise pre lacnejšiu konverziu na EUR/USD.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
Freedom24 ponúka prístup na 15 búrz v USA, Európe a Ázii: NYSE, NASDAQ, CME, CBOE, LSE, Euronext, Deutsche Börse, HKEX a ďalšie.
Cez 40 000 akcií, 3 600+ ETF, dlhopisy (štátne aj korporátne, od 1 000 EUR), US opcie (cez 1 mil. kontraktov) a futures.
Platforma neponúka české akcie (BCPP), CFD, forex ani kryptomeny. Frakčné akcie nie sú dostupné.
Freedom24 je jedným z mála európskych brokerov so širokou ponukou US opcií za konkurenčné ceny.
Služba 'Investičné nápady' prináša odporúčania od ocenených analytikov (priemerný kumulatívny výnos 16 %).
Pepperstone je čisto CFD/forex broker — ponúka cez 1 350 CFD nástrojov. Žiadne reálne akcie, ETF ani dlhopisy.
90+ forex párov (hlavné, vedľajšie aj exotické). 13+ indexových CFD (S&P 500, DAX, NASDAQ a i.).
1 000+ akciových CFD (US, UK, EU, AU). 100+ ETF CFD. 30+ komoditných CFD (zlato, ropa, striebro, poľnohospodárske komodity).
20+ krypto CFD (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin, Polkadot a i.).
24h obchodovanie na 100+ US akciových CFD. Menové indexy (USD Index, EUR Index).
Poplatky
Smart EUR (najpopulárnejší): 2 EUR za obchod + 0,02 EUR za každú akciu/ETF. Žiadny mesačný paušál.
All Inclusive EUR: 1,2 EUR za obchod + 0,5 % z hodnoty + 0,012 EUR za akciu. Zahŕňa osobného manažéra.
US opcie: od $0,65 za kontrakt + $2 za obchod (Smart). Futures: od $0,50 za kontrakt.
Výber: fixný poplatok 7 EUR za každý výber. Vklad prevodom zadarmo, kartou 2 %.
Výmena mien: spread ~0,005 %, jedna z najlacnejších na trhu. Žiadny poplatok za neaktivitu.
Razor účet: spready od 0,0 pipu + provízia $7 roundturn/lot (MT4/MT5/TradingView), $6/lot (cTrader).
Standard účet: spready od 1,0 pipu, bez provízie. Vhodný pre menej aktívnych traderov.
Akciové CFD: $0,02/akcia (US). Indexové CFD: spread-only, bez provízie.
Active Trader program: rabaty až 30 % na spready (objem > $10M/mesiac).
Žiadne poplatky za neaktivitu, vklady ani výbery (EU). Žiadna konverzná prirážka na meny.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
Freedom24 ponúka dva typy úročenia neinvestovaných prostriedkov:
D-účet (flexibilný sporiaci účet): 3,61 % p.a. EUR / 5,33 % p.a. USD. Úroky sa pripisujú denne, bez limitov na výber.
Dlhodobé sporiace plány (3/6/12 mesiacov): až 5,95 % p.a. EUR / 8,80 % p.a. USD. Prostriedky sú viazané na zvolenú dobu.
Úročenie v CZK nie je dostupné — iba EUR a USD.
Sadzby sú jedny z najvyšších na európskom brokerskom trhu a prekonávajú väčšinu českých bánk.
Pepperstone neponúka úročenie voľných prostriedkov na obchodnom účte.
Nezainvestované prostriedky na účte neprinášajú žiadny výnos.
Funkcie navyše
Freedom24 neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na investovanie do cenných papierov a sporiace produkty.
Pepperstone neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na forex/CFD trading cez profesionálne platformy.
Freedom24 alebo Pepperstone — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →Freedom24 vs Pepperstone — zhrnutie pre slovenských investorov
Freedom24 v našom nezávislom porovnaní získal 71 bodov zo 100 a celkovo prekonal Pepperstone (70 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.