ETF akadémia
Praktický sprievodca ETF fondmi pre slovenských investorov. Od základov po konkrétne tipy, u ktorého brokera nakúpiť bez poplatkov.
38 článkov v 5 kategóriách
Základy
(7)Čo je ETF a ako funguje
ETF je fond obchodovaný na burze, ktorý kopíruje index, sektor alebo komoditu. Kúpite jednu akciu a získate celý kôš aktív.
Akumulačný vs. distribučný ETF
Akumulačný ETF reinvestuje dividendy automaticky späť do fondu. Distribučný ich vypláca na účet. Pre slovenských investorov je akumulačný daňovo výhodnejší.
Ako vybrať ETF — 7 kritérií
Pri výbere ETF sledujte TER, veľkosť fondu, tracking difference, menu, typ replikácie a či je akumulačný alebo distribučný.
Fyzická vs. syntetická replikácia ETF
Fyzická replikácia znamená, že ETF skutočne drží akcie z indexu. Syntetická používa swap — derivátovú zmluvu s protistranou. Každý prístup má iné riziká.
Menové riziko u ETF — kedy hedgovať a kedy nie
Mena fondu, obchodná mena a mena podkladových aktív sú tri rôzne veci. Hedging stojí 0,5–2 % ročne a u akcií sa väčšinou neoplatí.
Ako kúpiť prvé ETF — krok za krokom
Šesť konkrétnych krokov od výberu brokera po nastavenie pravidelného investovania. Žiadna teória navyše — len to, čo potrebujete urobiť.
Nákladovosť ETF — TER, tracking difference, spread a skryté poplatky
TER nie je jediný náklad ETF. Tracking difference, bid-ask spread, brokerské poplatky a konverzia meny tvoria celkovú cenu vlastníctva.
Indexové ETF
(9)ETF na S&P 500 — kompletný prehľad
S&P 500 je najsledovanejší akciový index na svete. Prehľad najlepších ETF, ktoré ho kopírujú, vrátane porovnania TER a kde ich kúpiť.
ETF na Nasdaq 100 — technologický index
Nasdaq 100 združuje 100 najväčších nefinančných firiem z Nasdaqu — Apple, Microsoft, Nvidia, Meta, Google. Vyššie výnosy, ale aj vyššia volatilita.
ETF na európske akcie — Euro Stoxx, STOXX 600
Európske akciové ETF pokrývajú firmy z eurozóny aj celého kontinentu. Prehľad najlepších fondov na Euro Stoxx 50 a STOXX Europe 600.
ETF na celý svet — MSCI World, ACWI a FTSE All-World
Celosvetové akciové ETF pokrývajú tisíce firiem z desiatok krajín jedným nákupom. Prehľad VWCE, IWDA a SPYI — indexy, náklady, riziká.
ETF na rozvíjajúce sa trhy — Emerging Markets
Emerging markets ETF pokrývajú akcie z Číny, Indie, Tchaj-wanu, Brazílie a ďalších rozvíjajúcich sa ekonomík. Prehľad fondov, rizík a alokácie.
Small cap ETF — investície do malých firiem
Small cap ETF pokrývajú firmy s trhovou kapitalizáciou 300 mil. – 2 mld. USD. Vyššia volatilita, ale potenciálne vyšší výnos ako u large cap.
ETF na Čínu — MSCI China, CSI 300, Hang Seng
Čínsky akciový trh je druhý najväčší na svete, ale pre zahraničného investora plný špecifických rizík. Prehľad fondov na MSCI China, CSI 300 a Hang Seng.
ETF na Indiu — MSCI India, Nifty 50
India je najrýchlejšie rastúca veľká ekonomika sveta s mladou populáciou 1,4 miliardy ľudí. Prehľad ETF na MSCI India a Nifty 50 vrátane porovnania nákladov.
ETF na americké akcie — S&P 500, Total Market, Russell
USA tvoria cez 60 % svetového akciového trhu. Prehľad všetkých spôsobov, ako investovať do amerických akcií cez ETF — od S&P 500 po total market.
Tematické ETF
(16)Dividendové ETF — pravidelný príjem z investícií
Dividendové ETF investujú do firiem s vysokou a stabilnou dividendou. Priemerný výnos 3–5 % ročne vyplatený na účet.
Dlhopisové ETF — stabilnejšia časť portfólia
Dlhopisové ETF znižujú volatilitu portfólia. Investujú do štátnych alebo firemných dlhopisov a ponúkajú výnos 3–5 % ročne s nižším rizikom.
ETF na zlato — ako investovať do zlata cez burzu
Zlaté ETF a ETC umožňujú investovať do fyzického zlata bez trezoru. Prehľad najlepších fondov, poplatky a ako zlato zaradiť do portfólia.
ETF na striebro — ako investovať do striebra cez burzu
Strieborné ETF a ETC ponúkajú expozíciu na cenu striebra bez fyzického nákupu. Priemyselný kov s investičným potenciálom.
ETF na ropu — ako investovať do ropy cez burzu
Ropné ETF a ETC umožňujú špekulovať na cenu ropy. Pozor na contango a rollover náklady u futures fondov.
ETF na komodity — široký kôš surovín v jednom fonde
Komoditné ETF držia mix energií, kovov a poľnohospodárskych produktov. Diverzifikácia proti inflácii bez stávky na jednu surovinu.
ETF na kakao — investícia do čokoládovej komodity
Kakao zažilo v roku 2024 cenovú explóziu. ETC na kakao umožňujú špekulovať na cenu kakaových bôbov.
ETF na kávu — investícia do kávovej komodity
Kávové ETC a ETN sledujú cenu arabiky. Káva je druhá najobchodovanejšia komodita na svete po rope.
ETF na cukor — investícia do cukrovej komodity
Cukor je tretia najobchodovanejšia poľnohospodárska komodita. ETC a ETN na cukor sledujú cenu surového cukru cez futures.
ETF na zemný plyn — investícia do gas trhu
ETF a ETC na zemný plyn sledujú cenu Henry Hub. Extrémne volatilná komodita s najtvrdším contangom na trhu.
ETF na platinu — investícia do priemyselného drahého kovu
Platinové ETF a ETC ponúkajú expozíciu na platinu — vzácny kov pre katalyzátory a vodíkovú ekonomiku.
ETF na meď — investícia do kovu energetickej transformácie
Meď je kľúčový kov pre elektromobily, solárnu energiu a AI dátové centrá. ETF a ETC na meď rastú s energetickou transformáciou.
ETF na umelú inteligenciu — ako investovať do AI
ETF na AI umožňujú investovať do firiem, ktoré vyvíjajú alebo nasadzujú umelú inteligenciu. Prehľad fondov, rizík a výnosov.
Nehnuteľnostné ETF — ako investovať do REITov
Nehnuteľnostné ETF (REIT) umožňujú investovať do komerčných nehnuteľností — kancelárie, sklady, nákupné centrá — od pár desiatok eur.
Pákové a inverzné ETF — čo to je a prečo byť opatrný
Pákové ETF znásobujú denný výnos indexu (2× alebo 3×). Inverzné ETF stavia na pokles. Oba typy sú určené pre krátkodobé obchodovanie, nie pre držanie.
ETF na vodu — investícia do vodného sektora
Vodné ETF investujú do firiem zabezpečujúcich úpravu, distribúciu a infraštruktúru pitnej vody. Dlhodobý megatrend s rastúcim dopytom.
ETF u brokerov
(5)ETF u XTB — ako nakúpiť krok za krokom
XTB ponúka cez 300 ETF bez poplatku za obchod do obratu 100 000 € mesačne. Návod ako otvoriť účet a kúpiť prvý ETF.
ETF u eToro — nákup bez provízie
eToro ponúka ETF bez provízie s minimálnym vkladom 50 USD. Jednoduchá platforma, ale pozor na konverzný poplatok 0,5 %.
ETF u DEGIRO — core selection zadarmo
DEGIRO ponúka zoznam ETF v „core selection" bez poplatku za obchod (1× mesačne). Ostatné ETF za 1 € + externý poplatok.
ETF u Fio e-Broker — poplatky a ako nakúpiť
Fio e-Broker je český broker s prístupom na európske aj americké burzy. ETF nakúpite od 0,29 % z objemu, ale bez zlomkových akcií.
ETF u Saxo Bank — profesionálna platforma
Saxo Bank ponúka cez 7 000 ETF na 30+ burzách. Poplatok 0,08 % z objemu, ale minimálny vklad 2 000 USD.
Stratégie
(1)Chcete začať investovať do ETF?
Porovnajte brokerov, ktorí ponúkajú ETF bez poplatkov za obchod.
Porovnanie ETF brokerov