eTorovsLibertex
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
eToro je globální broker s 40 miliony uživatelů, založený v roce 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingem — kopírování obchodů, chytrá portfolia a eToro Club s 5 úrovněmi benefitů. Nabízí 9 600+ akcií, reálné kryptoměny a 24h trading na vybraná aktiva. Nevýhodou je absence české pobočky, českých akcií a poplatek $5 za výběr.
Libertex je CFD broker s více než 25letou historií (skupina od 1997, CySEC licence od 2012), nabízející 1 000+ instrumentů — forex, akcie, indexy, komodity, krypto, ETF. Unikátní je Invest účet s bezkomisním nákupem reálných akcií. Proprietární platforma je přívětivá pro začátečníky, k dispozici je i MT4/MT5. Sponzor FC Bayern Munich. Nevýhodou je absence češtiny a CZK účtu, poplatky za výběry a poplatek za neaktivitu.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
U Libertex ušetříte ročně přibližně 450 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. eToro i Libertex umožňují vklad v USD i EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už USD i EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
eToro (Europe) Ltd je členem ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členové Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu mají navíc soukromé pojištění od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Pojištění kryje hotovost, CFD pozice a cenné papíry. Nevztahuje se na reálné kryptoměny (mimo CFD).
Prostředky jsou na oddělených účtech u špičkových bank.
Libertex operuje přes Indication Investments Ltd regulovanou CySEC (licence 164/12).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR na klienta.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Registrován u BaFin (Německo). Skupina Libertex Group má přes 25 let zkušeností na finančních trzích.
Účet, vklady a výběry
Vklad přes webovou platformu nebo aplikaci. Minimální vklad $50–$200 (závisí na regionu).
Bankovní převod: 4–7 pracovních dní. V EU zemích (DE, FR, IT, ES aj.) dostupný rychlý bankovní převod s přímým propojením účtu.
Měny: EUR, GBP, USD. Při vkladu v jiné měně se účtuje směnný poplatek (0,75–3,00 %).
Platební metoda musí být na stejné jméno jako eToro účet. Nutná plná verifikace účtu.
Libertex nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, GBP, CHF nebo PLN.
Minimální vklad €100. Vklady kartou, PayPal, Skrill a dalšími e-wallety ihned a bez poplatku.
Bankovní převod (SEPA): zdarma, zpracování 1–5 dní.
Široká nabídka platebních metod: Sofort, Giropay, Trustly, iDeal, Paysafecard.
Pro CZ klienty: SEPA převod v EUR nebo e-wallet pro rychlý vklad.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
eToro nabízí přes 6 000 akcií a 981 ETF. Velkou výhodou je možnost nákupu 172 reálných kryptoměn (ne jen CFD).
Dále 65 forex párů, 41 indexů a 67 komodit. Většinu instrumentů lze obchodovat i jako CFD se spekulací na pokles.
eToro nenabízí ETC, ETN ani samostatné CFD kategorie — všechny instrumenty jsou dostupné na jedné platformě.
Libertex nabízí 1 000+ instrumentů: 49+ forex párů, 125+ akciových CFD, 19 indexů, krypto (40+ CFD), komodity, ETF, dluhopisy.
Invest účet: bezkomisní nákup reálných akcií (tržní spready) — vhodné pro dlouhodobé investování.
Kryptoměny: Bitcoin, Ethereum, Solana, Litecoin a desítky dalších jako CFD.
Zemědělské komodity: káva, cukr, kakao, kukuřice, pšenice, sója.
Proprietární platforma Libertex zobrazuje obchody v měně (ne v lotech) — srozumitelnější pro začátečníky.
Poplatky
Akcie a ETF: 0 % komise pro reálné long pozice bez páky. V některých regionech $1–$2 za obchod.
Kryptoměny: 1 % komise + spread při nákupu/prodeji reálných kryptoměn.
Výběr: $5 paušálně, min. výběr $30. Z EUR/GBP účtů eToro Money zdarma. Zpracování: 1–3 dny.
Směna měn: spot + 50 pipů (0,75–3,00 %) při ne-USD výběrech.
Neaktivita: 10 $/měsíc po 12 měsících bez přihlášení. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
Libertex účet: spready od 0,1 pipu (EUR/USD), komise dle instrumentu (unikátní fixní model).
MT4/MT5 Market účet: €6/lot roundturn komise + spready.
Invest účet: 0 % komise na reálné akcie (pouze tržní spread).
Vklady zdarma. Výběry: PayPal/Skrill zdarma, karta 1 EUR, převod variabilní.
Neaktivita: poplatek po 180 dnech, pokud zůstatek < 5 000 EUR.
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Úročení zůstatku
eToro úročí hotovostní zůstatek v USD. Úroková sazba je roční, počítá se denně a vyplácí měsíčně (do 5. pracovního dne). Sazba závisí na celkovém zůstatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatní regiony: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí se pouze disponibilní hotovost v USD. Min. výplata: $0,01.
Libertex nenabízí úročení volných prostředků na obchodním účtu.
Funkce navíc
Visa debetní karta — eToro nabízí kartu s cashbackem až 4 % zpět na akcie z každodenních nákupů (max 100 €/měsíc).
Cestovní výhody — nulové poplatky za směnu měn v zahraničí (mezibankovní kurz), Visa Luxury Hotel Collection, AirRefund ochrana letů, slevy Sixt.
Dostupnost — pouze pro členy eToro Klubu Diamond a Platinum Plus, rezidenty EU/UK. Nutný účet v EUR nebo GBP.
Google Pay — karta je kompatibilní s Google Pay pro bezkontaktní platby.
Libertex nenabízí platební kartu ani e-wallet službu.
Sponzor FC Bayern Munich — vysoká viditelnost značky.
eToro nebo Libertex — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →eToro vs Libertex — shrnutí pro české investory
eToro v našem nezávislém srovnání získal 77 bodů ze 100 a celkově předčil Libertex (69 bodů). Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- Kvalitu platformyLépe hodnocená obchodní platforma s pokročilými nástroji a přehledným rozhraním.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.