Freedom24vsLibertex
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
Freedom24 je broker vlastněný americkou Freedom Holding Corp (NASDAQ: FRHC) s přístupem na 15 burz, přes 40 000 akcií, 3 600 ETF, dluhopisy, opce i futures. Nabízí atraktivní úročení neinvestovaných prostředků (až 3,61 % EUR / 5,33 % USD) a profesionální analytiku. Nevýhodou je poplatek €7 za výběr, absence frakčních akcií, kryptoměn, CFD a českých akcií z BCPP.
Libertex je CFD broker s více než 25letou historií (skupina od 1997, CySEC licence od 2012), nabízející 1 000+ instrumentů — forex, akcie, indexy, komodity, krypto, ETF. Unikátní je Invest účet s bezkomisním nákupem reálných akcií. Proprietární platforma je přívětivá pro začátečníky, k dispozici je i MT4/MT5. Sponzor FC Bayern Munich. Nevýhodou je absence češtiny a CZK účtu, poplatky za výběry a poplatek za neaktivitu.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
~50 Kč × 1 obchod/měs.
U Libertex ušetříte ročně přibližně 603 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. Freedom24 i Libertex umožňují vklad v USD i EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už USD i EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
Freedom Finance Europe Ltd. je regulována CySEC (licence CIF 275/15) a podléhá pravidlům MiFID II.
Majetek klientů je oddělen a veden přes Euroclear — cenné papíry jsou na jméno klienta, nikoliv brokera.
V případě insolvence brokera se uplatňuje kompenzace z Fondu pro odškodnění investorů (ICF) až do výše 20 000 EUR.
Mateřská společnost Freedom Holding Corp. je obchodována na NASDAQ (FRHC), auditována Deloitte a hodnocena S&P na B+ se stabilním výhledem.
Ochrana 20 000 EUR je nižší než bankovní pojištění vkladů (100 000 EUR) — vhodné pro investory, kteří drží většinu prostředků v cenných papírech.
Libertex operuje přes Indication Investments Ltd regulovanou CySEC (licence 164/12).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR na klienta.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Registrován u BaFin (Německo). Skupina Libertex Group má přes 25 let zkušeností na finančních trzích.
Účet, vklady a výběry
Vklad bankovním převodem je zdarma, připsání do 1–3 pracovních dnů. Minimální vklad není stanoven.
Vklad platební kartou je okamžitý, ale zpoplatněn 2 % z částky — pro větší objemy nevýhodné.
Účet lze vést v EUR nebo USD. CZK účet není dostupný — při převodu z české banky vzniká kurzová konverze.
Směna měn na platformě Freedom24 je velmi levná (~0,005 % spread), výrazně levnější než u bank.
Prvních 30 dní po registraci jsou obchodní poplatky nulové (promo pro nové klienty).
Libertex nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, GBP, CHF nebo PLN.
Minimální vklad €100. Vklady kartou, PayPal, Skrill a dalšími e-wallety ihned a bez poplatku.
Bankovní převod (SEPA): zdarma, zpracování 1–5 dní.
Široká nabídka platebních metod: Sofort, Giropay, Trustly, iDeal, Paysafecard.
Pro CZ klienty: SEPA převod v EUR nebo e-wallet pro rychlý vklad.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
Freedom24 nabízí přístup na 15 burz v USA, Evropě a Asii: NYSE, NASDAQ, CME, CBOE, LSE, Euronext, Deutsche Börse, HKEX a další.
Přes 40 000 akcií, 3 600+ ETF, dluhopisy (státní i korporátní, od 1 000 EUR), US opce (přes 1 mil. kontraktů) a futures.
Platforma nenabízí české akcie (BCPP), CFD, forex ani kryptoměny. Frakční akcie nejsou dostupné.
Freedom24 je jedním z mála evropských brokerů s širokou nabídkou US opcí za konkurenční ceny.
Služba 'Investiční nápady' přináší doporučení od oceňovaných analytiků (průměrný kumulativní výnos 16 %).
Libertex nabízí 1 000+ instrumentů: 49+ forex párů, 125+ akciových CFD, 19 indexů, krypto (40+ CFD), komodity, ETF, dluhopisy.
Invest účet: bezkomisní nákup reálných akcií (tržní spready) — vhodné pro dlouhodobé investování.
Kryptoměny: Bitcoin, Ethereum, Solana, Litecoin a desítky dalších jako CFD.
Zemědělské komodity: káva, cukr, kakao, kukuřice, pšenice, sója.
Proprietární platforma Libertex zobrazuje obchody v měně (ne v lotech) — srozumitelnější pro začátečníky.
Poplatky
Smart EUR (nejpopulárnější): 2 EUR za obchod + 0,02 EUR za každou akcii/ETF. Žádný měsíční paušál.
All Inclusive EUR: 1,2 EUR za obchod + 0,5 % z hodnoty + 0,012 EUR za akcii. Zahrnuje osobního manažera.
US opce: od $0,65 za kontrakt + $2 za obchod (Smart). Futures: od $0,50 za kontrakt.
Výběr: fixní poplatek 7 EUR za každý výběr. Vklad převodem zdarma, kartou 2 %.
Směna měn: spread ~0,005 %, jedna z nejlevnějších na trhu. Žádný poplatek za neaktivitu.
Libertex účet: spready od 0,1 pipu (EUR/USD), komise dle instrumentu (unikátní fixní model).
MT4/MT5 Market účet: €6/lot roundturn komise + spready.
Invest účet: 0 % komise na reálné akcie (pouze tržní spread).
Vklady zdarma. Výběry: PayPal/Skrill zdarma, karta 1 EUR, převod variabilní.
Neaktivita: poplatek po 180 dnech, pokud zůstatek < 5 000 EUR.
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Úročení zůstatku
Freedom24 nabízí dva typy úročení neinvestovaných prostředků:
D-účet (flexibilní spořicí účet): 3,61 % p.a. EUR / 5,33 % p.a. USD. Úroky se připisují denně, bez limitů na výběr.
Dlouhodobé spořicí plány (3/6/12 měsíců): až 5,95 % p.a. EUR / 8,80 % p.a. USD. Prostředky jsou vázány na zvolenou dobu.
Úročení v CZK není dostupné — pouze EUR a USD.
Sazby jsou jedny z nejvyšších na evropském brokerském trhu a překonávají většinu českých bank.
Libertex nenabízí úročení volných prostředků na obchodním účtu.
Funkce navíc
Freedom24 nenabízí platební kartu ani e-wallet službu.
Broker se zaměřuje výhradně na investování do cenných papírů a spořicí produkty.
Libertex nenabízí platební kartu ani e-wallet službu.
Sponzor FC Bayern Munich — vysoká viditelnost značky.
Freedom24 nebo Libertex — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →Freedom24 vs Libertex — shrnutí pro české investory
Freedom24 v našem nezávislém srovnání získal 72 bodů ze 100 a celkově předčil Libertex (69 bodů). Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
- Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.