NAGAvsSwissquote
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
NAGA je německý fintech broker kótovaný na frankfurtské burze (N4G), zaměřený na sociální a copy trading. Umožňuje automaticky kopírovat obchody zkušených traderů přes funkci AutoCopy. Nabízí 4 000+ instrumentů — forex, akcie, indexy, komodity, ETF, kryptoměny. Pro EU klienty i reálné akcie. Nevýhodou jsou vyšší spready na základních účtech, vysoký min. vklad ($250), absence češtiny a CZK účtu a negativní recenze ohledně výběrů prostředků.
Swissquote je švýcarská online banka kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) s bankovní licencí a přístupem k 3 000 000+ produktům na 60+ burzách. Pro EU klienty operuje přes lucemburskou bankovní entitu. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, fondy, forex, CFD, opce, futures i kryptoměny. Extrémně silná bezpečnost (FINMA, bankovní licence). Nevýhodou jsou vyšší poplatky u menších obchodů, min. vklad $1 000, poplatek za výběr a absence češtiny a CZK účtu.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
~374 Kč × 1 obchod/měs.
U NAGA ušetříte ročně přibližně 4 488 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. NAGA i Swissquote umožňují vklad v EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
EU klienti spadají pod kyperskou entitu NAGA Markets Europe Ltd regulovanou CySEC (MiFID II).
Prostředky chráněny Investor Compensation Fund (ICF) do výše 20 000 EUR.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Mateřská společnost NAGA Group AG je kótována na frankfurtské burze (XETRA: N4G) — povinnost zveřejňovat finanční výkazy.
EU klienti spadají pod Swissquote Bank Europe S.A. s bankovní licencí v Lucembursku (CSSF).
Vklady pojištěny lucemburským systémem ochrany vkladů do 100 000 EUR.
Cenné papíry jsou vedeny na segregovaných účtech — v případě bankrotu se převedou k jinému brokerovi.
Swissquote Group je kótována na SIX Swiss Exchange (SQN) od roku 2000 — vysoká transparentnost a povinnost zveřejňovat finanční výkazy.
Skupina spravuje přes 90 mld. CHF v klientských aktivech. Bankovní licence ve Švýcarsku i Lucembursku.
Účet, vklady a výběry
NAGA nepodporuje CZK účet — účet je vedený v EUR.
Minimální vklad $250 (Iron účet). Vyšší účty (Bronze, Silver, Gold, Diamond, Crystal) vyžadují vyšší vklady.
Vklady kartou a e-walletem bez poplatku. Bankovní převod: závisí na bance.
NAGA Pay: vlastní platební řešení pro rychlé vklady/výběry.
Pro CZ klienty doporučujeme SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
Swissquote nepodporuje CZK účet. EU klienti vedou účet v EUR, USD, GBP nebo CHF.
Vklady SEPA převodem v EUR zdarma. Vklady kartou bez poplatku.
Minimální vklad $1 000 (Standard účet) — vyšší než u většiny konkurentů.
E-wallety (PayPal, Skrill) nejsou podporovány.
Pro CZ klienty doporučujeme SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
NAGA nabízí přes 4 000 instrumentů: forex (50+ párů), akciové CFD (950+), indexy, komodity, ETF CFD, krypto CFD a dluhopisové CFD.
Pro EU klienty: reálné akcie (ne-pákové pozice) za min. €3/obchod.
CFD na kryptoměny: Bitcoin, Ethereum, Litecoin a další. CryptoX: nová krypto funkce bez overnight poplatků.
Sociální trading: AutoCopy funkce — automatické kopírování obchodů zkušených traderů.
Široká nabídka, ale většina instrumentů je dostupná pouze jako CFD.
Swissquote nabízí přes 3 000 000 produktů (Swiss entity) — akcie, ETF, dluhopisy, fondy, opce, futures, warranty, strukturované produkty.
EU klienti (Lucembursko): reálné akcie a ETF na hlavních burzách, fondy, dluhopisy + forex/CFD přes CFXD platformu.
80+ forex párů, 20+ indexových CFD, 15+ komoditních CFD, dluhopisové CFD. 52 kryptoměn (spot obchodování).
Frakční akcie dostupné od roku 2024. Robo-advisor Invest Easy pro automatické investování.
Šíře nabídky závisí na entitě — Swiss entity má nejširší, UK entity pouze forex/CFD.
Poplatky
Iron účet: spready od 1,1 pipu (EUR/USD), bez komise na forex/komodity/indexy.
Vyšší účty (Gold, Diamond, Crystal): spready od 0,5 pipu, lepší podmínky.
Reálné akcie (EU klienti): min. €3/obchod. Akciové CFD: komise €2,50.
AutoCopy: kopírování obchodů je zpoplatněno procentem ze zisku kopírovaného tradera.
Žádné poplatky za vklady. Výběry: závisí na metodě, mohou být zpoplatněny.
Poplatky závisí na entitě! EU klienti (Lucembursko): akcie/ETF 0,1 % (min. 14,95 EUR). Custody zdarma.
Swiss klienti: akcie dle burzy a objemu (od 9 CHF), custody 0,025 %/čtvrtletí.
Forex: spready od 1,3 pipu (Standard), od 0,6 pipu (Premium/Prime). Žádné přímé komise.
Výběr: 10 EUR/CHF za bankovní převod. Neaktivita: 10 CHF/měsíc po 24 měsících (Swiss).
Trade packages: fixní cena za sadu obchodů pro aktivní tradery — může výrazně snížit náklady.
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Úročení zůstatku
NAGA nenabízí úročení volných prostředků na obchodním účtu.
Nezainvestované prostředky na účtu nepřinášejí žádný výnos.
Swissquote jakožto banka nabízí úročení vkladů — sazby závisí na měně a entitě.
Swiss entity: úročení CHF/EUR/USD dle aktuálních sazeb. EU entity: podmínky se liší.
Úročení CZK není dostupné (CZK účet neexistuje).
Alternativou je investice do fondů peněžního trhu nebo dluhopisů přímo přes platformu.
Swissquote také nabízí spořicí účet a další bankovní produkty (Swiss entity).
Funkce navíc
NAGA Pay je integrované platební řešení s možností virtuální karty.
Umožňuje rychlé vklady/výběry a převody mezi obchodním účtem a kartou.
Detaily a dostupnost se liší dle regionu.
Swissquote nabízí Debit Mastercard s cashbackem ve formě kreditů na obchodní poplatky.
Karta je k dispozici pro klienty Swiss entity a vybrané EU klienty.
Virtuální verze 'Light' je zdarma. Fyzická karta má měsíční poplatek.
Karta podporuje více měn a je propojena s obchodním účtem.
NAGA nebo Swissquote — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →NAGA vs Swissquote — shrnutí pro české investory
Swissquote v našem nezávislém srovnání získal 74 bodů ze 100 a celkově předčil NAGA (69 bodů). Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.