NAGAvsWonderinterest
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
NAGA je německý fintech broker kótovaný na frankfurtské burze (N4G), zaměřený na sociální a copy trading. Umožňuje automaticky kopírovat obchody zkušených traderů přes funkci AutoCopy. Nabízí 4 000+ instrumentů — forex, akcie, indexy, komodity, ETF, kryptoměny. Pro EU klienty i reálné akcie. Nevýhodou jsou vyšší spready na základních účtech, vysoký min. vklad ($250), absence češtiny a CZK účtu a negativní recenze ohledně výběrů prostředků.
Wonderinterest je kyperský CFD broker s CySEC licencí (307/16), známý v ČR díky zastoupení a analytičce Olívii Lacenové. Nabízí 1 000+ instrumentů — CFD na forex, akcie, indexy, komodity i reálné akcie. Zaměřuje se na ESG/zelené investice. Používá MT5, xStation a XOH Trader. Nevýhodou jsou vysoké spready a komise, nejasné podmínky minimálního vkladu, negativní recenze ohledně výběrů a pokuta €100 000 od CySEC za porušení pravidel v letech 2022–2024.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
~500 Kč × 1 obchod/měs.
U NAGA ušetříte ročně přibližně 6 000 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. NAGA i Wonderinterest umožňují vklad v EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
EU klienti spadají pod kyperskou entitu NAGA Markets Europe Ltd regulovanou CySEC (MiFID II).
Prostředky chráněny Investor Compensation Fund (ICF) do výše 20 000 EUR.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Mateřská společnost NAGA Group AG je kótována na frankfurtské burze (XETRA: N4G) — povinnost zveřejňovat finanční výkazy.
Wonderinterest Trading Ltd je kyperská investiční firma (CIF) regulovaná CySEC (licence 307/16, od roku 2016).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR na klienta.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Varování: CySEC udělila Wonderinterest pokutu €100 000 za porušení pravidel (2022–2024) — problémy s podmínkami autorizace, zacházením s klienty a marketingovými praktikami.
Účet, vklady a výběry
NAGA nepodporuje CZK účet — účet je vedený v EUR.
Minimální vklad $250 (Iron účet). Vyšší účty (Bronze, Silver, Gold, Diamond, Crystal) vyžadují vyšší vklady.
Vklady kartou a e-walletem bez poplatku. Bankovní převod: závisí na bance.
NAGA Pay: vlastní platební řešení pro rychlé vklady/výběry.
Pro CZ klienty doporučujeme SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
Wonderinterest nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, HUF nebo CHF.
Minimální vklad se liší dle zdroje: $100 (TradersUnion), $250 (Coal účet), až $50 000 (vyšší účty).
Vklady kartou a převodem bez poplatku. E-wallety (PayPal, Skrill) nejsou podporovány.
Varování: některé zdroje uvádějí vstupní práh $250 000+ pro plné služby.
Pro CZ klienty: SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
NAGA nabízí přes 4 000 instrumentů: forex (50+ párů), akciové CFD (950+), indexy, komodity, ETF CFD, krypto CFD a dluhopisové CFD.
Pro EU klienty: reálné akcie (ne-pákové pozice) za min. €3/obchod.
CFD na kryptoměny: Bitcoin, Ethereum, Litecoin a další. CryptoX: nová krypto funkce bez overnight poplatků.
Sociální trading: AutoCopy funkce — automatické kopírování obchodů zkušených traderů.
Široká nabídka, ale většina instrumentů je dostupná pouze jako CFD.
Wonderinterest nabízí 1 000+ instrumentů: CFD na forex (46+ párů), akcie (200+ CFD), indexy, komodity, ETF.
Reálné (fyzické) akcie — US, EU i české tituly. Při nákupu se stáváte skutečným akcionářem s nárokem na dividendy.
Žádné kryptoměny. Zaměření na ESG/zelené investice — broker propaguje ekologicky zodpovědné investování.
Platformy: MT5 (45+ měnových párů, 150+ CFD), xStation, XOH Trader.
Provozuje i značky Zetano a Investago pod stejnou CySEC licencí.
Poplatky
Iron účet: spready od 1,1 pipu (EUR/USD), bez komise na forex/komodity/indexy.
Vyšší účty (Gold, Diamond, Crystal): spready od 0,5 pipu, lepší podmínky.
Reálné akcie (EU klienti): min. €3/obchod. Akciové CFD: komise €2,50.
AutoCopy: kopírování obchodů je zpoplatněno procentem ze zisku kopírovaného tradera.
Žádné poplatky za vklady. Výběry: závisí na metodě, mohou být zpoplatněny.
Spready: od 0,3 pipu (EUR/USD) na vyšších účtech, ale na základním účtu až 3,3 pipu — výrazně nad průměrem trhu.
Reálné akcie: komise 0,75 % (min. $20). CFD na akcie: 0,25 % (min. $25).
Žádné přímé poplatky za vklady a výběry.
Swapové (overnight) poplatky mohou být vysoké.
Celkově jsou poplatky výrazně vyšší než u konkurence (XTB, eToro, Trading 212).
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Funkce navíc
NAGA Pay je integrované platební řešení s možností virtuální karty.
Umožňuje rychlé vklady/výběry a převody mezi obchodním účtem a kartou.
Detaily a dostupnost se liší dle regionu.
Wonderinterest nenabízí platební kartu ani e-wallet službu.
NAGA nebo Wonderinterest — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →NAGA vs Wonderinterest — shrnutí pro české investory
Wonderinterest v našem nezávislém srovnání získal 72 bodů ze 100 a celkově předčil NAGA (69 bodů). Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- Zákaznickou podporuLépe hodnocená zákaznická podpora s rychlejší odezvou a více kanály.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.