Trading 212vsWonderinterest
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
Trading 212 je evropský broker nabízející bezkomisní obchodování reálných akcií a ETF s frakčními nákupy od 1 EUR. Nabízí 10 000+ akcií/ETF, funkci AutoInvest/Pies pro automatické investování a úročení hotovosti až 6 % CZK. CZK účet i český sběrný účet pro vklady. Nevýhodou je absence českých akcií (BCPP), podpora jen v angličtině, stock lending zapnutý defaultně a chybějící dluhopisy, opce či futures.
Wonderinterest je kyperský CFD broker s CySEC licencí (307/16), známý v ČR díky zastoupení a analytičce Olívii Lacenové. Nabízí 1 000+ instrumentů — CFD na forex, akcie, indexy, komodity i reálné akcie. Zaměřuje se na ESG/zelené investice. Používá MT5, xStation a XOH Trader. Nevýhodou jsou vysoké spready a komise, nejasné podmínky minimálního vkladu, negativní recenze ohledně výběrů a pokuta €100 000 od CySEC za porušení pravidel v letech 2022–2024.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
~500 Kč × 1 obchod/měs.
U Trading 212 ušetříte ročně přibližně 5 910 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. Trading 212 i Wonderinterest umožňují vklad v EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
Čeští klienti spadají pod kyperskou entitu Trading 212 Markets Ltd regulovanou CySEC (licence 398/21).
Prostředky jsou chráněny Investor Compensation Fund (ICF) do výše 20 000 EUR.
Klientské prostředky jsou uloženy na segregovaných účtech u bank jako JP Morgan, Barclays a Bank of New York Mellon.
Dodatečné pojištění přes Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové klienty. Stock lending je defaultně zapnutý — lze vypnout.
Wonderinterest Trading Ltd je kyperská investiční firma (CIF) regulovaná CySEC (licence 307/16, od roku 2016).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR na klienta.
Klientské prostředky na segregovaných účtech oddělených od majetku společnosti.
Negativní ochrana zůstatku pro retailové EU klienty.
Varování: CySEC udělila Wonderinterest pokutu €100 000 za porušení pravidel (2022–2024) — problémy s podmínkami autorizace, zacházením s klienty a marketingovými praktikami.
Účet, vklady a výběry
Od roku 2023 má Trading 212 český bankovní účet — vklady převodem v CZK jako domácí platba zdarma.
Karty Visa/Mastercard zdarma do limitu 60 000 CZK/měsíc, poté 0,7 %. Apple Pay, Google Pay, PayPal, Skrill.
Účet vedený v CZK nebo EUR (USD účet není dostupný!).
Minimální vklad 10 EUR (Invest) / 1 EUR (CFD). Frakční akcie od 1 EUR.
Výběry pouze na účet/kartu na vaše jméno. Třetí strany nejsou akceptovány.
Wonderinterest nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, HUF nebo CHF.
Minimální vklad se liší dle zdroje: $100 (TradersUnion), $250 (Coal účet), až $50 000 (vyšší účty).
Vklady kartou a převodem bez poplatku. E-wallety (PayPal, Skrill) nejsou podporovány.
Varování: některé zdroje uvádějí vstupní práh $250 000+ pro plné služby.
Pro CZ klienty: SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
Trading 212 nabízí přes 10 000 reálných akcií a ETF na Invest účtu (NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, XETRA aj.).
CFD účet: 6 000+ CFD na akcie, forex (170+ párů), indexy, komodity.
Kryptoměny: spot obchodování (0,30 % poplatek) — přidáno v roce 2025.
Frakční akcie od 1 EUR — lze investovat i s malým kapitálem. AutoInvest/Pies pro automatické portfolio.
Chybí: české akcie (BCPP), dluhopisy, futures, opce, podílové fondy.
Wonderinterest nabízí 1 000+ instrumentů: CFD na forex (46+ párů), akcie (200+ CFD), indexy, komodity, ETF.
Reálné (fyzické) akcie — US, EU i české tituly. Při nákupu se stáváte skutečným akcionářem s nárokem na dividendy.
Žádné kryptoměny. Zaměření na ESG/zelené investice — broker propaguje ekologicky zodpovědné investování.
Platformy: MT5 (45+ měnových párů, 150+ CFD), xStation, XOH Trader.
Provozuje i značky Zetano a Investago pod stejnou CySEC licencí.
Poplatky
Nákup/prodej reálných akcií a ETF: 0 % komise (Invest účet). Jediný poplatek je měnová konverze 0,15 %.
CFD: spready (forex, indexy, komodity) + overnight poplatky. FX konverze na CFD účtu 0,50 %.
Krypto spot: 0,30 % za obchod. Žádné poplatky za custody, neaktivitu, vklady ani výběry.
Karty/e-wallety: zdarma do 60 000 CZK/měsíc, poté 0,7 % přirážka.
Stock lending: zapnutý defaultně — Trading 212 půjčuje vaše akcie a dělí se o výnos. Lze vypnout v nastavení.
Spready: od 0,3 pipu (EUR/USD) na vyšších účtech, ale na základním účtu až 3,3 pipu — výrazně nad průměrem trhu.
Reálné akcie: komise 0,75 % (min. $20). CFD na akcie: 0,25 % (min. $25).
Žádné přímé poplatky za vklady a výběry.
Swapové (overnight) poplatky mohou být vysoké.
Celkově jsou poplatky výrazně vyšší než u konkurence (XTB, eToro, Trading 212).
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Úročení zůstatku
Trading 212 úročí neinvestovanou hotovost na Invest účtu — úrok se připisuje denně.
Sazby: až 6 % p.a. na CZK, až 3 % p.a. na EUR, až 4,05 % p.a. na GBP.
Úročení USD není dostupné (USD účet neexistuje).
Výše úroku se odvíjí od aktuálních sazeb centrálních bank a může se měnit.
Kombinace bezkomisních akcií + vysoké úročení CZK je unikátní na evropském trhu.
Wonderinterest nenabízí úročení volných prostředků na obchodním účtu.
Funkce navíc
212 Card je debetní karta Mastercard napojená na investiční účet Trading 212. Dostupná v ČR i SR.
Virtuální karta zdarma (ihned přes Apple Pay / Google Pay), fyzická za ~€6. Podpora 13 měn.
0 % poplatek za směnu měn při platbách kartou — ideální na cestování. Ruční konverze v aplikaci 0,15 %.
Cashback 0,5 % z nákupů (nové karty od 3/2026), max €15/měsíc. Cashback se automaticky připisuje na investiční účet.
Spend & Invest: zaokrouhlení plateb nahoru a automatické investování rozdílu do akcií/ETF/Pie (násobitel 1–5×).
Výběry z bankomatů zdarma do ~£400/měsíc, poté 1 %. Neinvestovaná hotovost se úročí (CZK ~6 %, EUR ~2,2 %).
Wonderinterest nenabízí platební kartu ani e-wallet službu.
Trading 212 nebo Wonderinterest — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →Trading 212 vs Wonderinterest — shrnutí pro české investory
Trading 212 v našem nezávislém srovnání získal 81 bodů ze 100 a celkově předčil Wonderinterest (72 bodů). Trading 212 navíc nabízí nižší poplatky. Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Kvalitu platformyLépe hodnocená obchodní platforma s pokročilými nástroji a přehledným rozhraním.
- Zákaznickou podporuLépe hodnocená zákaznická podpora s rychlejší odezvou a více kanály.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.