LYNXvsSwissquote
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
LYNX je holandský introducing broker pre Interactive Brokers s pobočkou v ČR a plnou českou podporou. Ponúka prístup na 150+ trhov v 33 krajinách — akcie, ETF, opcie, futures, forex, CFD aj dlhopisy cez platformy LYNX+ a TWS. Pridanou hodnotou oproti priamemu IBKR je čeština, vzdelávanie a osobný prístup. Nevýhodou je vysoký minimálny vklad (75 000 CZK), vyššie poplatky u malých obchodov a 2% zrážka z úrokových sadzieb IBKR.
Swissquote je švajčiarska online banka kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) s bankovou licenciou a prístupom k 3 000 000+ produktom na 60+ burzách. Pre EU klientov operuje cez luxemburskú bankovú entitu. Ponúka akcie, ETF, dlhopisy, fondy, forex, CFD, opcie, futures aj kryptomeny. Extrémne silná bezpečnosť (FINMA, banková licencia). Nevýhodou sú vyššie poplatky u menších obchodov, min. vklad $1 000, poplatok za výber a absencia češtiny a CZK účtu.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~125 Kč × 1 obchod/mes.
~374 Kč × 1 obchod/mes.
U LYNX ušetríte ročne približne 2 985 Kč
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. LYNX aj Swissquote umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
LYNX je introducing broker — obchody spracováva Interactive Brokers Ireland Limited (IBIE).
Prostriedky klientov sú chránené Irish Investor Compensation Scheme (ICS) do výšky 20 000 EUR.
Cenné papiere sú vedené na segregovaných účtoch u IBKR, oddelených od majetku LYNX aj IBKR.
LYNX podlieha dohľadu AFM a DNB (Holandsko) a je registrovaný u ČNB.
IBKR má rating S&P A- (Stable) a $20,5 mld. vlastného kapitálu — silné finančné zázemie.
EU klienti spadajú pod Swissquote Bank Europe S.A. s bankovou licenciou v Luxembursku (CSSF).
Vklady poistené luxemburským systémom ochrany vkladov do 100 000 EUR.
Cenné papiere sú vedené na segregovaných účtoch — v prípade bankrotu sa prevedú k inému brokerovi.
Swissquote Group je kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) od roku 2000 — vysoká transparentnosť a povinnosť zverejňovať finančné výkazy.
Skupina spravuje cez 90 mld. CHF v klientskych aktívach. Banková licencia vo Švajčiarsku aj Luxembursku.
Účet, vklady a výbery
Vklad iba bankovým prevodom na účet Interactive Brokers. Minimálny vklad 75 000 CZK (3 000 EUR) pre osobný účet.
Účet je multimenový — podporuje 24 mien vrátane CZK, EUR a USD.
Kartové platby ani e-peňaženky nie sú akceptované.
Výmena mien cez platformu: 0,005 % (min. 100 CZK / 5 EUR za konverziu).
Bez demo účtu nie je možné obchodovať pred vykonaním minimálneho vkladu.
Swissquote nepodporuje CZK účet. EU klienti vedú účet v EUR, USD, GBP alebo CHF.
Vklady SEPA prevodom v EUR zadarmo. Vklady kartou bez poplatku.
Minimálny vklad $1 000 (Standard účet) — vyšší než u väčšiny konkurentov.
E-peňaženky (PayPal, Skrill) nie sú podporované.
Pre CZ klientov odporúčame SEPA prevod v EUR alebo Wise pre konverziu z CZK.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
LYNX využíva infraštruktúru Interactive Brokers — ponúka prístup na 150+ trhov v 33 krajinách.
Akcie a ETF z celého sveta, vrátane BCPP. Opcie na 30+ burzách, futures 24/5 na desiatkach derivátových búrz.
Forex: 80+ menových párov za medzibankovné spready od 0,1 pipu. CFD na akcie a indexy.
Dlhopisy (štátne aj korporátne), warranty, štruktúrované produkty a investičné fondy.
LYNX neponúka kryptomeny ani frakčné akcie.
Swissquote ponúka cez 3 000 000 produktov (Swiss entita) — akcie, ETF, dlhopisy, fondy, opcie, futures, warranty, štruktúrované produkty.
EU klienti (Luxembursko): reálne akcie a ETF na hlavných burzách, fondy, dlhopisy + forex/CFD cez CFXD platformu.
80+ forex párov, 20+ indexových CFD, 15+ komoditných CFD, dlhopisové CFD. 52 kryptomien (spot obchodovanie).
Frakčné akcie dostupné od roku 2024. Robo-advisor Invest Easy pre automatické investovanie.
Šírka ponuky závisí od entity — Swiss entita má najširšiu, UK entita iba forex/CFD.
Poplatky
EU akcie/ETF: 0,12 % z hodnoty obchodu (min. 5 EUR). US akcie: $0,01/akcia (min. $5, max 2 % z transakcie).
CZ akcie (BCPP): 0,25 % (min. 150 CZK). Opcie: od $2,40/kontrakt (US), od €3/kontrakt (EU).
Futures: od €2,50/kontrakt. Forex: od 5 EUR/obchod.
Výmena mien: 0,005 % (min. 100 CZK / 5 EUR). Výber: 1× mesačne zadarmo, potom 300 CZK.
Neaktivita: 1 EUR/mesiac ak NAV < 1 000 EUR a provízie < 1 EUR/mesiac.
Poplatky závisia od entity! EU klienti (Luxembursko): akcie/ETF 0,1 % (min. 14,95 EUR). Custody zadarmo.
Swiss klienti: akcie podľa burzy a objemu (od 9 CHF), custody 0,025 %/štvrťrok.
Forex: spready od 1,3 pipu (Standard), od 0,6 pipu (Premium/Prime). Žiadne priame provízie.
Výber: 10 EUR/CHF za bankový prevod. Neaktivita: 10 CHF/mesiac po 24 mesiacoch (Swiss).
Trade packages: fixná cena za sadu obchodov pre aktívnych traderov — môže výrazne znížiť náklady.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
LYNX odovzdáva úročenie od Interactive Brokers, ale strháva si 2 % z úrokovej sadzby.
Efektívne: ak IBKR platí 3,14 % na USD, u LYNX dostanete max. 1,14 % (3,14 % − 2 %).
Úročenie je dostupné iba pre účty s NAV > $100 000 a hotovosťou > $10 000.
Pre menšie účty je efektívny úrok nulový, pretože zrážka LYNX prevyšuje sadzbu IBKR.
Úročenie CZK: aktuálne nedostupné.
Swissquote ako banka ponúka úročenie vkladov — sadzby závisia od meny a entity.
Swiss entita: úročenie CHF/EUR/USD podľa aktuálnych sadzieb. EU entita: podmienky sa líšia.
Úročenie CZK nie je dostupné (CZK účet neexistuje).
Alternatívou je investícia do fondov peňažného trhu alebo dlhopisov priamo cez platformu.
Swissquote tiež ponúka sporiaci účet a ďalšie bankové produkty (Swiss entita).
Funkcie navyše
LYNX neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na obchodovanie a investovanie cez platformy LYNX+ a TWS.
Swissquote ponúka Debit Mastercard s cashbackom vo forme kreditov na obchodné poplatky.
Karta je k dispozícii pre klientov Swiss entity a vybraných EU klientov.
Virtuálna verzia 'Light' je zadarmo. Fyzická karta má mesačný poplatok.
Karta podporuje viac mien a je prepojená s obchodným účtom.
LYNX alebo Swissquote — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →LYNX vs Swissquote — zhrnutie pre slovenských investorov
LYNX v našom nezávislom porovnaní získal 82 bodov zo 100 a celkovo prekonal Swissquote (74 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Zákaznícku podporuLepšie hodnotená zákaznícka podpora s rýchlejšou odozvou a viacerými kanálmi.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.