DEGIRO vs eToro
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
DEGIRO je nizozemský broker (součást německé flatexDEGIRO SE) s přes 3,5 miliony klientů a přístupem na 50+ burz ve 30 zemích. Nabízí reálné akcie, ETF, dluhopisy, opce, futures i kryptoměny za nízké fixní poplatky. Core Selection ETF lze nakoupit za pouhé 1 EUR na Tradegate. Nemá demo účet, frakční akcie, CFD ani forex, a podpora není v češtině.
eToro je globální broker s 40 miliony uživatelů, založený v roce 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingem — kopírování obchodů, chytrá portfolia a eToro Club s 5 úrovněmi benefitů. Nabízí 9 600+ akcií, reálné kryptoměny a 24h trading na vybraná aktiva. Nevýhodou je absence české pobočky, českých akcií a poplatek $5 za výběr.
🌐 Přehled firmy
🛡️ Regulace a bezpečnost
Při registraci u DEGIRO vám je otevřen osobní bankovní účet u flatexDEGIRO Bank AG s vlastním IBAN.
Hotovost na účtu je chráněna německým systémem pojištění vkladů (EdB) do výše 100 000 EUR.
Cenné papíry (akcie, ETF, dluhopisy) jsou drženy v odděleném subjektu — nejsou součástí majetku DEGIRO při insolvenci.
V případě insolvence brokera je pojištění cenných papírů až 90 % hodnoty, max. 20 000 EUR na investora (ICF).
flatexDEGIRO Bank AG má plnou bankovní licenci a podléhá dohledu BaFin.
eToro (Europe) Ltd je členem ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členové Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu mají navíc soukromé pojištění od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Pojištění kryje hotovost, CFD pozice a cenné papíry. Nevztahuje se na reálné kryptoměny (mimo CFD).
Prostředky jsou na oddělených účtech u špičkových bank.
💳 Účet, vklady a výběry
Vklad přes bankovní převod na český účet u Deutsche Bank Prague (CZK i EUR). Karetní platby, PayPal ani Revolut nejsou akceptovány.
Minimální vklad 0,01 EUR pro aktivaci účtu. Vklady třetích stran nejsou akceptovány.
Po připsání CZK jsou prostředky automaticky konvertovány na EUR (středový kurz, bez poplatku).
Výběry jsou zpracovávány výhradně v CZK na primární bankovní účet klienta.
DEGIRO nenabízí vklady kartou ani přes e-wallety.
Vklad přes webovou platformu nebo aplikaci. Minimální vklad $50–$200 (závisí na regionu).
Bankovní převod: 4–7 pracovních dní. V EU zemích (DE, FR, IT, ES aj.) dostupný rychlý bankovní převod s přímým propojením účtu.
Měny: EUR, GBP, USD. Při vkladu v jiné měně se účtuje směnný poplatek (0,75–3,00 %).
Platební metoda musí být na stejné jméno jako eToro účet. Nutná plná verifikace účtu.
📊 Co můžeš obchodovat
📈 Počet instrumentů
DEGIRO poskytuje přístup na 50+ burz ve 30 zemích — reálné akcie, ETF, dluhopisy, opce, futures, warranty a od roku 2025 i kryptoměny.
Core Selection obsahuje přes 1 000 ETF na burze Tradegate s poplatkem pouhé 1 EUR. Celkem přes 5 000 ETF na různých burzách.
Kryptoměny (cca 20 coinů včetně BTC a ETH) byly spuštěny v roce 2025 — jedná se o reálné kryptoměny, nikoliv CFD.
DEGIRO nenabízí CFD kontrakty, forex ani komodity přímo — komoditní expozice je možná přes ETC/ETN instrumenty.
eToro nabízí přes 6 000 akcií a 981 ETF. Velkou výhodou je možnost nákupu 172 reálných kryptoměn (ne jen CFD).
Dále 65 forex párů, 41 indexů a 67 komodit. Většinu instrumentů lze obchodovat i jako CFD se spekulací na pokles.
eToro nenabízí ETC, ETN ani samostatné CFD kategorie — všechny instrumenty jsou dostupné na jedné platformě.
💰 Poplatky
US a kanadské akcie: komise 0 EUR + 1 EUR handling = celkem 2 USD/obchod (v závislosti na měně). Akcie na Tradegate: 0 EUR komise + 0 EUR handling.
CZ akcie (BCPP): 10 CZK komise + 20 CZK handling = 30 CZK/obchod.
EU akcie (Xetra, Euronext aj.): 2 EUR komise + 1 EUR handling = 3 EUR; na některých burzích vyšší.
Poplatek za připojení na burzu: 2,50 EUR/rok za každou nedomovskou burzu (BCPP je pro CZ klienty domovská = zdarma).
Směna CZK/EUR: zdarma. AutoFX ostatní měny: 0,25 %. Manuální konverze: 10 EUR + 0,25 %.
Akcie a ETF: 0 % komise pro reálné long pozice bez páky. V některých regionech $1–$2 za obchod.
Kryptoměny: 1 % komise + spread při nákupu/prodeji reálných kryptoměn.
Výběr: $5 paušálně, min. výběr $30. Z EUR/GBP účtů eToro Money zdarma. Zpracování: 1–3 dny.
Směna měn: spot + 50 pipů (0,75–3,00 %) při ne-USD výběrech.
Neaktivita: 10 $/měsíc po 12 měsících bez přihlášení. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
💻 Platforma a podpora
🏦 Úročení zůstatku
DEGIRO nenabízí úročení volných prostředků na účtu.
Neinvestované peníze jsou drženy na osobním bankovním účtu u flatexDEGIRO Bank AG bez jakéhokoliv úroku.
Pro zhodnocení volné hotovosti je nutné ji investovat nebo převést k jinému poskytovateli.
eToro úročí hotovostní zůstatek v USD. Úroková sazba je roční, počítá se denně a vyplácí měsíčně (do 5. pracovního dne). Sazba závisí na celkovém zůstatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatní regiony: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí se pouze disponibilní hotovost v USD. Min. výplata: $0,01.
⚡ Funkce navíc
Závěr srovnání
DEGIRO vs eToro — shrnutí pro české investory
eToro v našem nezávislém srovnání získal 77 bodů ze 100 a celkově předčil DEGIRO (71 bodů).
- ✓ Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- ✓ Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- ✓ Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- ✓ Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- ✓ Kvalitu platformyLépe hodnocená obchodní platforma s pokročilými nástroji a přehledným rozhraním.
- ✓ Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.