eToro vs Swissquote
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
eToro je globální broker s 40 miliony uživatelů, založený v roce 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingem — kopírování obchodů, chytrá portfolia a eToro Club s 5 úrovněmi benefitů. Nabízí 9 600+ akcií, reálné kryptoměny a 24h trading na vybraná aktiva. Nevýhodou je absence české pobočky, českých akcií a poplatek $5 za výběr.
Swissquote je švýcarská online banka kótovaná na SIX Swiss Exchange (SQN) s bankovní licencí a přístupem k 3 000 000+ produktům na 60+ burzách. Pro EU klienty operuje přes lucemburskou bankovní entitu. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, fondy, forex, CFD, opce, futures i kryptoměny. Extrémně silná bezpečnost (FINMA, bankovní licence). Nevýhodou jsou vyšší poplatky u menších obchodů, min. vklad $1 000, poplatek za výběr a absence češtiny a CZK účtu.
🌐 Přehled firmy
🛡️ Regulace a bezpečnost
eToro (Europe) Ltd je členem ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členové Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu mají navíc soukromé pojištění od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Pojištění kryje hotovost, CFD pozice a cenné papíry. Nevztahuje se na reálné kryptoměny (mimo CFD).
Prostředky jsou na oddělených účtech u špičkových bank.
EU klienti spadají pod Swissquote Bank Europe S.A. s bankovní licencí v Lucembursku (CSSF).
Vklady pojištěny lucemburským systémem ochrany vkladů do 100 000 EUR.
Cenné papíry jsou vedeny na segregovaných účtech — v případě bankrotu se převedou k jinému brokerovi.
Swissquote Group je kótována na SIX Swiss Exchange (SQN) od roku 2000 — vysoká transparentnost a povinnost zveřejňovat finanční výkazy.
Skupina spravuje přes 90 mld. CHF v klientských aktivech. Bankovní licence ve Švýcarsku i Lucembursku.
💳 Účet, vklady a výběry
Vklad přes webovou platformu nebo aplikaci. Minimální vklad $50–$200 (závisí na regionu).
Bankovní převod: 4–7 pracovních dní. V EU zemích (DE, FR, IT, ES aj.) dostupný rychlý bankovní převod s přímým propojením účtu.
Měny: EUR, GBP, USD. Při vkladu v jiné měně se účtuje směnný poplatek (0,75–3,00 %).
Platební metoda musí být na stejné jméno jako eToro účet. Nutná plná verifikace účtu.
Swissquote nepodporuje CZK účet. EU klienti vedou účet v EUR, USD, GBP nebo CHF.
Vklady SEPA převodem v EUR zdarma. Vklady kartou bez poplatku.
Minimální vklad $1 000 (Standard účet) — vyšší než u většiny konkurentů.
E-wallety (PayPal, Skrill) nejsou podporovány.
Pro CZ klienty doporučujeme SEPA převod v EUR nebo Wise pro konverzi z CZK.
📊 Co můžeš obchodovat
📈 Počet instrumentů
eToro nabízí přes 6 000 akcií a 981 ETF. Velkou výhodou je možnost nákupu 172 reálných kryptoměn (ne jen CFD).
Dále 65 forex párů, 41 indexů a 67 komodit. Většinu instrumentů lze obchodovat i jako CFD se spekulací na pokles.
eToro nenabízí ETC, ETN ani samostatné CFD kategorie — všechny instrumenty jsou dostupné na jedné platformě.
Swissquote nabízí přes 3 000 000 produktů (Swiss entity) — akcie, ETF, dluhopisy, fondy, opce, futures, warranty, strukturované produkty.
EU klienti (Lucembursko): reálné akcie a ETF na hlavních burzách, fondy, dluhopisy + forex/CFD přes CFXD platformu.
80+ forex párů, 20+ indexových CFD, 15+ komoditních CFD, dluhopisové CFD. 52 kryptoměn (spot obchodování).
Frakční akcie dostupné od roku 2024. Robo-advisor Invest Easy pro automatické investování.
Šíře nabídky závisí na entitě — Swiss entity má nejširší, UK entity pouze forex/CFD.
💰 Poplatky
Akcie a ETF: 0 % komise pro reálné long pozice bez páky. V některých regionech $1–$2 za obchod.
Kryptoměny: 1 % komise + spread při nákupu/prodeji reálných kryptoměn.
Výběr: $5 paušálně, min. výběr $30. Z EUR/GBP účtů eToro Money zdarma. Zpracování: 1–3 dny.
Směna měn: spot + 50 pipů (0,75–3,00 %) při ne-USD výběrech.
Neaktivita: 10 $/měsíc po 12 měsících bez přihlášení. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
Poplatky závisí na entitě! EU klienti (Lucembursko): akcie/ETF 0,1 % (min. 14,95 EUR). Custody zdarma.
Swiss klienti: akcie dle burzy a objemu (od 9 CHF), custody 0,025 %/čtvrtletí.
Forex: spready od 1,3 pipu (Standard), od 0,6 pipu (Premium/Prime). Žádné přímé komise.
Výběr: 10 EUR/CHF za bankovní převod. Neaktivita: 10 CHF/měsíc po 24 měsících (Swiss).
Trade packages: fixní cena za sadu obchodů pro aktivní tradery — může výrazně snížit náklady.
💻 Platforma a podpora
🏦 Úročení zůstatku
eToro úročí hotovostní zůstatek v USD. Úroková sazba je roční, počítá se denně a vyplácí měsíčně (do 5. pracovního dne). Sazba závisí na celkovém zůstatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatní regiony: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí se pouze disponibilní hotovost v USD. Min. výplata: $0,01.
Swissquote jakožto banka nabízí úročení vkladů — sazby závisí na měně a entitě.
Swiss entity: úročení CHF/EUR/USD dle aktuálních sazeb. EU entity: podmínky se liší.
Úročení CZK není dostupné (CZK účet neexistuje).
Alternativou je investice do fondů peněžního trhu nebo dluhopisů přímo přes platformu.
Swissquote také nabízí spořicí účet a další bankovní produkty (Swiss entity).
⚡ Funkce navíc
Závěr srovnání
eToro vs Swissquote — shrnutí pro české investory
eToro v našem nezávislém srovnání získal 77 bodů ze 100 a celkově předčil Swissquote (74 bodů).
- ✓ Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- ✓ Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- ✓ Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
- ✓ Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- ✓ Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- ✓ Kvalitu platformyLépe hodnocená obchodní platforma s pokročilými nástroji a přehledným rozhraním.
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.