eTorovsRevolut
Nezávislé srovnání dvou brokerů — regulace, poplatky, produkty, platformy a podpora pro české investory.
eToro je globální broker s 40 miliony uživatelů, založený v roce 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingem — kopírování obchodů, chytrá portfolia a eToro Club s 5 úrovněmi benefitů. Nabízí 9 600+ akcií, reálné kryptoměny a 24h trading na vybraná aktiva. Nevýhodou je absence české pobočky, českých akcií a poplatek $5 za výběr.
Revolut je britská fintech super-app s bankovní licencí, nabízející investování do akcií, ETF, kryptoměn a komodit jako součást komplexního finančního ekosystému. Pro EU klienty operuje přes litevskou entitu. Frakční akcie od €1, pravidelné investice do ETF bez poplatku, 200+ kryptoměn. Výhodou je integrace bankovnictví a investic v jedné aplikaci. Nevýhodou jsou omezené bezplatné obchody (1–10/měsíc dle plánu), poté komise 0,25 %, omezený výběr EU akcií a slabá zákaznická podpora.
Kalkulačka poplatků
Zadejte částku a počet obchodů — spočítáme orientační roční náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientační).
U Revolut ušetříte ročně přibližně 300 Kč
Kalkulačka počítá pouze s poplatky za reálné investice (komise, směna měn). Nezahrnuje variabilní poplatky za trading (spready, swapy), které se liší podle instrumentu.
Tip pro úsporu na směně měn
K brokerům není potřeba vkládat CZK, je to jen jedna z možností. eToro i Revolut umožňují vklad v USD i EUR — pokud měníte koruny mimo brokera nebo už USD i EUR máte, ušetříte na poplatcích za směnu měn.
Přehled firmy
Regulace a bezpečnost
eToro (Europe) Ltd je členem ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členové Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu mají navíc soukromé pojištění od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Pojištění kryje hotovost, CFD pozice a cenné papíry. Nevztahuje se na reálné kryptoměny (mimo CFD).
Prostředky jsou na oddělených účtech u špičkových bank.
EU klienti spadají pod Revolut Securities Europe UAB regulovanou Bank of Lithuania.
Ochrana investora do 22 000 EUR přes litevský kompenzační fond.
Klientské prostředky segregovány. DriveWealth LLC (US) zajišťuje custody a exekuci — SIPC ochrana $500K agregovaně pro RSEUAB.
Revolut Ltd má bankovní licenci (EU) — vklady na běžném účtu chráněny do 100 000 EUR (Deposit Guarantee Scheme).
Varování: Banka Litvy udělila v dubnu 2025 pokutu €3,5M za nedostatky v AML monitoringu.
Účet, vklady a výběry
Vklad přes webovou platformu nebo aplikaci. Minimální vklad $50–$200 (závisí na regionu).
Bankovní převod: 4–7 pracovních dní. V EU zemích (DE, FR, IT, ES aj.) dostupný rychlý bankovní převod s přímým propojením účtu.
Měny: EUR, GBP, USD. Při vkladu v jiné měně se účtuje směnný poplatek (0,75–3,00 %).
Platební metoda musí být na stejné jméno jako eToro účet. Nutná plná verifikace účtu.
Revolut je primárně bankovní aplikace — vklady probíhají přes běžný Revolut účet.
CZK účet plně podporován — vklady v korunách bez poplatku. Multi-currency účet ve 30+ měnách.
Žádný minimální vklad. Frakční akcie od €1/$1.
Směna měn: interbankovní kurz pro Premium+ plány v pracovních dnech; Standard má limit €1000/měsíc, poté 0,5–1 % přirážka.
Víkendové směny měn: přirážka 0,5–1 % pro všechny plány.
Co můžeš obchodovat
Počet instrumentů
eToro nabízí přes 6 000 akcií a 981 ETF. Velkou výhodou je možnost nákupu 172 reálných kryptoměn (ne jen CFD).
Dále 65 forex párů, 41 indexů a 67 komodit. Většinu instrumentů lze obchodovat i jako CFD se spekulací na pokles.
eToro nenabízí ETC, ETN ani samostatné CFD kategorie — všechny instrumenty jsou dostupné na jedné platformě.
Revolut nabízí reálné akcie (2 000+ US, 70+ EU), ETF, dluhopisy (od května 2025), 200+ kryptoměn a komodity (zlato, stříbro, platina, paladium).
Frakční akcie od €1 — ideální pro malé investory. Pravidelné investice do vybraných ETF bez komise (ETF investment plan).
Žádné CFD, žádný forex, žádné futures, žádné opce — pouze reálné vlastnictví aktiv.
Komodity jsou cenová expozice (ne fyzické vlastnictví, ne burzovně obchodované).
Revolut X: separátní krypto platforma s nižšími poplatky pro aktivní krypto tradery.
Poplatky
Akcie a ETF: 0 % komise pro reálné long pozice bez páky. V některých regionech $1–$2 za obchod.
Kryptoměny: 1 % komise + spread při nákupu/prodeji reálných kryptoměn.
Výběr: $5 paušálně, min. výběr $30. Z EUR/GBP účtů eToro Money zdarma. Zpracování: 1–3 dny.
Směna měn: spot + 50 pipů (0,75–3,00 %) při ne-USD výběrech.
Neaktivita: 10 $/měsíc po 12 měsících bez přihlášení. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
Poplatky závisí na předplatném: Standard (zdarma): 1 bezplatný obchod/měsíc, poté €1 fixní komise.
Plus (€3,99/m): 3 bezplatné. Premium (€8,99/m): 5 bezplatných. Metal (€15,99/m): 10 bezplatných.
Ultra (€45/m): 10 bezplatných, poté 0,12 %. Trading Pro (€4,99/m): 0,12 % bez minima.
Krypto: 1,49 % (Standard), nižší sazby pro vyšší plány. Revolut X: nižší poplatky.
Žádné custody, neaktivita, ani poplatky za výběr. Směna měn: zdarma (Premium+) nebo 0,5–1 %.
Variabilní spready
Variabilní spready se průběžně mění v závislosti na tržních podmínkách — v klidném trhu jsou užší, v turbulentním širší. Při důležitých zprávách (NFP, CPI, úroková rozhodnutí) se výrazně rozšiřují. Nízká likvidita (noční hodiny, svátky) také znamená širší spread.
Variabilní noční swap
Noční swap se mění na základě úrokových sazeb centrálních bank, pohybu mezibankovních sazeb (SOFR, ESTR) a vlastní marže brokera. Brokeři swapy přehodnocují typicky na týdenní bázi — hodnota platná tento týden nemusí platit příští.
Platforma a podpora
Úročení zůstatku
eToro úročí hotovostní zůstatek v USD. Úroková sazba je roční, počítá se denně a vyplácí měsíčně (do 5. pracovního dne). Sazba závisí na celkovém zůstatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatní regiony: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí se pouze disponibilní hotovost v USD. Min. výplata: $0,01.
Revolut nabízí úročení prostředků přes Savings Vaults a Flexible Accounts.
Sazby závisí na plánu a měně — CZK může dosáhnout až ~6 % p.a., EUR ~2–3 %.
Úročení se vztahuje na prostředky na spoření, ne přímo na investiční účet.
Revolut má bankovní licenci v EU — vklady na běžném účtu chráněny do 100 000 EUR (Deposit Guarantee Scheme).
Kombinace bankovnictví + investic + krypto + směna měn v jedné aplikaci je unikátní na trhu.
Funkce navíc
Visa debetní karta — eToro nabízí kartu s cashbackem až 4 % zpět na akcie z každodenních nákupů (max 100 €/měsíc).
Cestovní výhody — nulové poplatky za směnu měn v zahraničí (mezibankovní kurz), Visa Luxury Hotel Collection, AirRefund ochrana letů, slevy Sixt.
Dostupnost — pouze pro členy eToro Klubu Diamond a Platinum Plus, rezidenty EU/UK. Nutný účet v EUR nebo GBP.
Google Pay — karta je kompatibilní s Google Pay pro bezkontaktní platby.
Revolut nabízí bezplatnou virtuální i fyzickou kartu (Standard). Metal karta z nerezové oceli.
Multi-currency karta: platby v 150+ měnách za interbankovní kurz (Premium+).
Cashback, RevPoints, cestovní pojištění, lounge přístup (dle plánu).
Revolut je super-app: bankovnictví + investice + krypto + směna + pojištění + platby v jedné aplikaci.
eToro nebo Revolut — který sedí víc vám?
Odpovězte na 5 otázek a zjistěte, který z brokerů lépe odpovídá vašim potřebám
Závěr srovnání
Jak hodnotíme →eToro vs Revolut — shrnutí pro české investory
eToro v našem nezávislém srovnání získal 77 bodů ze 100 a celkově předčil Revolut (75 bodů). Pro detailní pohled si přečtěte celou recenzi níže.
- Bezpečnost a regulaciJe regulován přísněji, klientská aktiva jsou lépe chráněna.
- Diverzifikaci portfoliaNabízí širší škálu investičních nástrojů včetně akcií, ETF nebo komodit.
- Pokročilé funkceNabízí více doplňkových funkcí jako copy trading, auto-invest nebo věrnostní programy.
- Aktivní obchodníkyMá výrazně nižší poplatky a spready, což se projeví při častém obchodování.
- Češtinu a lokální podporuLepší česká lokalizace, podpora v češtině a nabídka CZK účtu.
- Zákaznickou podporuLépe hodnocená zákaznická podpora s rychlejší odezvou a více kanály.
Další srovnání
Upozornění: CFD jsou komplexní nástroje s vysokým rizikem ztráty. Obsah má pouze informační charakter.