eToro vs Patria Finance

eToro (Europe) Ltd je členem ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.

Členové Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu mají navíc soukromé pojištění od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.

Pojištění kryje hotovost, CFD pozice a cenné papíry. Nevztahuje se na reálné kryptoměny (mimo CFD).

Prostředky jsou na oddělených účtech u špičkových bank.

Patria Finance podléhá regulaci ČNB a je členem Garančního fondu obchodníků s cennými papíry (GFOCP).

V případě insolvence brokera je klient odškodněn až do 90 % hodnoty majetku, max. 20 000 EUR.

Cenné papíry jsou evidovány v Centrálním depozitáři cenných papírů (CDCP) — jsou majetkem klienta.

Patria Finance je dceřinou společností skupiny ČSOB (KBC Group) — silné finanční zázemí.

Klienti ČSOB mají integraci přímo v aplikaci ČSOB Smart.

Vklad přes webovou platformu nebo aplikaci. Minimální vklad $50–$200 (závisí na regionu).

Bankovní převod: 4–7 pracovních dní. V EU zemích (DE, FR, IT, ES aj.) dostupný rychlý bankovní převod s přímým propojením účtu.

Měny: EUR, GBP, USD. Při vkladu v jiné měně se účtuje směnný poplatek (0,75–3,00 %).

Platební metoda musí být na stejné jméno jako eToro účet. Nutná plná verifikace účtu.

Vklad bankovním převodem na sběrné účty Patria Finance. Z ČSOB okamžitý, z jiných bank 1–2 dny.

Mobilní aplikace umožňuje vygenerovat QR kód pro rychlý vklad přímo z bankovní aplikace.

Klienti ČSOB najdou dlaždici Patria Finance přímo v aplikaci ČSOB Smart.

Účet je multiměnový (CZK, EUR, USD). Kartou ani e-walletem vkládat nelze.

Směna měn: 1,5 % marže — pro levnější směnu doporučujeme předem převést přes Wise/Revolut.

eToro nabízí přes 6 000 akcií a 981 ETF. Velkou výhodou je možnost nákupu 172 reálných kryptoměn (ne jen CFD).

Dále 65 forex párů, 41 indexů a 67 komodit. Většinu instrumentů lze obchodovat i jako CFD se spekulací na pokles.

eToro nenabízí ETC, ETN ani samostatné CFD kategorie — všechny instrumenty jsou dostupné na jedné platformě.

Patria Finance nabízí přístup na 20+ burz: BCPP, NYSE, NASDAQ, TSX, XETRA a desítky dalších evropských burz.

Reálné akcie (CZ, US, EU), ETF fondy, podílové fondy, státní a korporátní dluhopisy, investiční certifikáty, warranty, komoditní ETC.

Pravidelné investování do 69 ETF od 500 Kč měsíčně s frakčními nákupy a poplatkem 0,8 % (DIP 0,4 %).

Patria nenabízí CFD, forex, kryptoměny, futures ani opce. Zaměřuje se na dlouhodobé investování.

Real-time data z BCPP zdarma. Zahraniční live data jsou placená.

Akcie a ETF: 0 % komise pro reálné long pozice bez páky. V některých regionech $1–$2 za obchod.

Kryptoměny: 1 % komise + spread při nákupu/prodeji reálných kryptoměn.

Výběr: $5 paušálně, min. výběr $30. Z EUR/GBP účtů eToro Money zdarma. Zpracování: 1–3 dny.

Směna měn: spot + 50 pipů (0,75–3,00 %) při ne-USD výběrech.

Neaktivita: 10 $/měsíc po 12 měsících bez přihlášení. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.

CZ akcie (BCPP): 0,45 % z objemu (min. 80 Kč). Patria nabízí jedny z nejlevnějších obchodů s českými akciemi.

US akcie: 2,90 USD + 0,15–0,30 % (do 250 000 Kč). Sníženo od dubna 2025.

EU akcie (XETRA aj.): 4,90 EUR + 0,15–0,30 % (do 50 000 Kč).

Custody poplatek: 0,12 % p.a. z objemu aktiv — přeúčtováván z CDCP. U DIP nižší sazba.

Směna měn: 1,5 % marže. Vklady/výběry CZK zdarma. Žádný poplatek za neaktivitu.

eToro úročí hotovostní zůstatek v USD. Úroková sazba je roční, počítá se denně a vyplácí měsíčně (do 5. pracovního dne). Sazba závisí na celkovém zůstatku.

EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.

Ostatní regiony: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.

Úročí se pouze disponibilní hotovost v USD. Min. výplata: $0,01.

Patria Finance nenabízí úročení volných prostředků na investičním účtu.

Pro zhodnocení hotovosti lze využít spořicí produkty ČSOB (mateřská skupina).

Alternativou je investice do dluhopisů nebo podílových fondů přímo přes platformu Patria.