eTorovsRevolut
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
eToro je globálny broker so 40 miliónmi používateľov, založený v roku 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingom — kopírovanie obchodov, inteligentné portfóliá a eToro Club s 5 úrovňami benefitov. Ponúka 9 600+ akcií, reálne kryptomeny a 24h trading na vybrané aktíva. Nevýhodou je absencia českej pobočky, českých akcií a poplatok $5 za výber.
Revolut je britská fintech super-appka s bankovou licenciou, ponúkajúca investovanie do akcií, ETF, kryptomien a komodít ako súčasť komplexného finančného ekosystému. Pre EU klientov operuje cez litovskú entitu. Frakčné akcie od €1, pravidelné investície do ETF bez poplatku, 200+ kryptomien. Výhodou je integrácia bankovníctva a investícií v jednej aplikácii. Nevýhodou sú obmedzené bezplatné obchody (1–10/mesiac podľa plánu), potom provízia 0,25 %, obmedzený výber EU akcií a slabá zákaznícka podpora.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
U Revolut ušetríte ročne približne 300 Kč
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. eToro aj Revolut umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
eToro (Europe) Ltd je členom ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členovia Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu majú navyše súkromné poistenie od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Poistenie kryje hotovosť, CFD pozície a cenné papiere. Nevzťahuje sa na reálne kryptomeny (mimo CFD).
Prostriedky sú na oddelených účtoch u špičkových bánk.
EU klienti spadajú pod Revolut Securities Europe UAB regulovanú Bank of Lithuania.
Ochrana investora do 22 000 EUR cez litovský kompenzačný fond.
Klientske prostriedky segregované. DriveWealth LLC (US) zabezpečuje custody a exekúciu — SIPC ochrana $500K agregovane pre RSEUAB.
Revolut Ltd má bankovú licenciu (EU) — vklady na bežnom účte chránené do 100 000 EUR (Deposit Guarantee Scheme).
Varovanie: Banka Litvy udelila v apríli 2025 pokutu €3,5M za nedostatky v AML monitoringu.
Účet, vklady a výbery
Vklad cez webovú platformu alebo aplikáciu. Minimálny vklad $50–$200 (závisí od regiónu).
Bankový prevod: 4–7 pracovných dní. V EU krajinách (DE, FR, IT, ES a i.) dostupný rýchly bankový prevod s priamym prepojením účtu.
Meny: EUR, GBP, USD. Pri vklade v inej mene sa účtuje výmenný poplatok (0,75–3,00 %).
Platobná metóda musí byť na rovnaké meno ako eToro účet. Nutná plná verifikácia účtu.
Revolut je primárne banková aplikácia — vklady prebiehajú cez bežný Revolut účet.
CZK účet plne podporovaný — vklady v korunách bez poplatku. Multimenový účet v 30+ menách.
Žiadny minimálny vklad. Frakčné akcie od €1/$1.
Výmena mien: medzibankový kurz pre Premium+ plány v pracovných dňoch; Standard má limit €1000/mesiac, potom 0,5–1 % prirážka.
Víkendové výmeny mien: prirážka 0,5–1 % pre všetky plány.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
eToro ponúka cez 6 000 akcií a 981 ETF. Veľkou výhodou je možnosť nákupu 172 reálnych kryptomien (nie len CFD).
Ďalej 65 forex párov, 41 indexov a 67 komodít. Väčšinu nástrojov možno obchodovať aj ako CFD so špekuláciou na pokles.
eToro neponúka ETC, ETN ani samostatné CFD kategórie — všetky nástroje sú dostupné na jednej platforme.
Revolut ponúka reálne akcie (2 000+ US, 70+ EU), ETF, dlhopisy (od mája 2025), 200+ kryptomien a komodity (zlato, striebro, platina, paládium).
Frakčné akcie od €1 — ideálne pre malých investorov. Pravidelné investície do vybraných ETF bez provízie (ETF investment plan).
Žiadne CFD, žiadny forex, žiadne futures, žiadne opcie — iba reálne vlastníctvo aktív.
Komodity sú cenová expozícia (nie fyzické vlastníctvo, nie burzovo obchodované).
Revolut X: separátna krypto platforma s nižšími poplatkami pre aktívnych krypto traderov.
Poplatky
Akcie a ETF: 0 % provízia pre reálne long pozície bez páky. V niektorých regiónoch $1–$2 za obchod.
Kryptomeny: 1 % provízia + spread pri nákupe/predaji reálnych kryptomien.
Výber: $5 paušálne, min. výber $30. Z EUR/GBP účtov eToro Money zadarmo. Spracovanie: 1–3 dni.
Výmena mien: spot + 50 pipov (0,75–3,00 %) pri ne-USD výberoch.
Neaktivita: 10 $/mesiac po 12 mesiacoch bez prihlásenia. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
Poplatky závisia od predplatného: Standard (zadarmo): 1 bezplatný obchod/mesiac, potom €1 fixná provízia.
Plus (€3,99/m): 3 bezplatné. Premium (€8,99/m): 5 bezplatných. Metal (€15,99/m): 10 bezplatných.
Ultra (€45/m): 10 bezplatných, potom 0,12 %. Trading Pro (€4,99/m): 0,12 % bez minima.
Krypto: 1,49 % (Standard), nižšie sadzby pre vyššie plány. Revolut X: nižšie poplatky.
Žiadne custody, neaktivita, ani poplatky za výber. Výmena mien: zadarmo (Premium+) alebo 0,5–1 %.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
eToro úročí hotovostný zostatok v USD. Úroková sadzba je ročná, počíta sa denne a vypláca mesačne (do 5. pracovného dňa). Sadzba závisí od celkového zostatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatné regióny: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí sa iba disponibilná hotovosť v USD. Min. výplata: $0,01.
Revolut ponúka úročenie prostriedkov cez Savings Vaults a Flexible Accounts.
Sadzby závisia od plánu a meny — CZK môže dosiahnuť až ~6 % p.a., EUR ~2–3 %.
Úročenie sa vzťahuje na prostriedky na sporení, nie priamo na investičný účet.
Revolut má bankovú licenciu v EU — vklady na bežnom účte chránené do 100 000 EUR (Deposit Guarantee Scheme).
Kombinácia bankovníctva + investícií + krypto + výmena mien v jednej aplikácii je unikátna na trhu.
Funkcie navyše
Visa debetná karta — eToro ponúka kartu s cashbackom až 4 % späť na akcie z každodenných nákupov (max 100 €/mesiac).
Cestovné výhody — nulové poplatky za výmenu mien v zahraničí (medzibankovný kurz), Visa Luxury Hotel Collection, AirRefund ochrana letov, zľavy Sixt.
Dostupnosť — iba pre členov eToro Klubu Diamond a Platinum Plus, rezidentov EU/UK. Nutný účet v EUR alebo GBP.
Google Pay — karta je kompatibilná s Google Pay pre bezkontaktné platby.
Revolut ponúka bezplatnú virtuálnu aj fyzickú kartu (Standard). Metal karta z nehrdzavejúcej ocele.
Multimenová karta: platby v 150+ menách za medzibankový kurz (Premium+).
Cashback, RevPoints, cestovné poistenie, lounge prístup (podľa plánu).
Revolut je super-appka: bankovníctvo + investície + krypto + výmena + poistenie + platby v jednej aplikácii.
eToro alebo Revolut — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →eToro vs Revolut — zhrnutie pre slovenských investorov
eToro v našom nezávislom porovnaní získal 77 bodov zo 100 a celkovo prekonal Revolut (75 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Zákaznícku podporuLepšie hodnotená zákaznícka podpora s rýchlejšou odozvou a viacerými kanálmi.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.