DEGIROvsWonderinterest
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
DEGIRO je holandský broker (súčasť nemeckej flatexDEGIRO SE) s viac ako 3,5 miliónmi klientov a prístupom na 50+ búrz v 30 krajinách. Ponúka reálne akcie, ETF, dlhopisy, opcie, futures aj kryptomeny za nízke fixné poplatky. Core Selection ETF možno kúpiť za 1 EUR na Tradegate. Nemá demo účet, frakčné akcie, CFD ani forex, a podpora nie je v češtine.
Wonderinterest je cyperský CFD broker s CySEC licenciou (307/16), známy v ČR vďaka zastúpeniu a analytičke Olívii Lacenovej. Ponúka 1 000+ nástrojov — CFD na forex, akcie, indexy, komodity aj reálne akcie. Zameriava sa na ESG/zelené investície. Používa MT5, xStation a XOH Trader. Nevýhodou sú vysoké spready a provízie, nejasné podmienky minimálneho vkladu, negatívne recenzie ohľadom výberov a pokuta €100 000 od CySEC za porušenie pravidiel v rokoch 2022–2024.
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
~25 Kč × 1 obchod/mes.
~500 Kč × 1 obchod/mes.
U DEGIRO ušetríte ročne približne 5 550 Kč
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. DEGIRO aj Wonderinterest umožňujú vklad v EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
Pri registrácii u DEGIRO vám je otvorený osobný bankový účet u flatexDEGIRO Bank AG s vlastným IBAN.
Hotovosť na účte je chránená nemeckým systémom poistenia vkladov (EdB) do výšky 100 000 EUR.
Cenné papiere (akcie, ETF, dlhopisy) sú držané v oddelenom subjekte — nie sú súčasťou majetku DEGIRO pri insolvencii.
V prípade insolvencie brokera je poistenie cenných papierov až 90 % hodnoty, max. 20 000 EUR na investora (ICF).
flatexDEGIRO Bank AG má plnú bankovú licenciu a podlieha dohľadu BaFin.
Wonderinterest Trading Ltd je cyperská investičná firma (CIF) regulovaná CySEC (licencia 307/16, od roku 2016).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR na klienta.
Klientske prostriedky na segregovaných účtoch oddelených od majetku spoločnosti.
Negatívna ochrana zostatku pre retailových EU klientov.
Varovanie: CySEC udelila Wonderinterest pokutu €100 000 za porušenie pravidiel (2022–2024) — problémy s podmienkami autorizácie, zaobchádzaním s klientmi a marketingovými praktikami.
Účet, vklady a výbery
Vklad cez bankový prevod na český účet u Deutsche Bank Prague (CZK aj EUR). Kartové platby, PayPal ani Revolut nie sú akceptované.
Minimálny vklad 0,01 EUR pre aktiváciu účtu. Vklady tretích strán nie sú akceptované.
Po pripísaní CZK sú prostriedky automaticky konvertované na EUR (stredový kurz, bez poplatku).
Výbery sú spracovávané výhradne v CZK na primárny bankový účet klienta.
DEGIRO neponúka vklady kartou ani cez e-peňaženky.
Wonderinterest nepodporuje CZK účet — účet v EUR, USD, HUF alebo CHF.
Minimálny vklad sa líši podľa zdroja: $100 (TradersUnion), $250 (Coal účet), až $50 000 (vyššie účty).
Vklady kartou a prevodom bez poplatku. E-peňaženky (PayPal, Skrill) nie sú podporované.
Varovanie: niektoré zdroje uvádzajú vstupný prah $250 000+ pre plné služby.
Pre CZ klientov: SEPA prevod v EUR alebo Wise pre konverziu z CZK.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
DEGIRO poskytuje prístup na 50+ búrz v 30 krajinách — reálne akcie, ETF, dlhopisy, opcie, futures, warranty a od roku 2025 aj kryptomeny.
Core Selection obsahuje cez 1 000 ETF na burze Tradegate s poplatkom iba 1 EUR. Celkom cez 5 000 ETF na rôznych burzách.
Kryptomeny (cca 20 coinov vrátane BTC a ETH) boli spustené v roku 2025 — ide o reálne kryptomeny, nie CFD.
DEGIRO neponúka CFD kontrakty, forex ani komodity priamo — komoditná expozícia je možná cez ETC/ETN nástroje.
Wonderinterest ponúka 1 000+ nástrojov: CFD na forex (46+ párov), akcie (200+ CFD), indexy, komodity, ETF.
Reálne (fyzické) akcie — US, EU aj české tituly. Pri nákupe sa stávate skutočným akcionárom s nárokom na dividendy.
Žiadne kryptomeny. Zameranie na ESG/zelené investície — broker propaguje ekologicky zodpovedné investovanie.
Platformy: MT5 (45+ menových párov, 150+ CFD), xStation, XOH Trader.
Prevádzkuje aj značky Zetano a Investago pod rovnakou CySEC licenciou.
Poplatky
US a kanadské akcie: provízia 0 EUR + 1 EUR handling = celkom 2 USD/obchod (v závislosti od meny). Akcie na Tradegate: 0 EUR provízia + 0 EUR handling.
CZ akcie (BCPP): 10 CZK provízia + 20 CZK handling = 30 CZK/obchod.
EU akcie (Xetra, Euronext a i.): 2 EUR provízia + 1 EUR handling = 3 EUR; na niektorých burzách vyššie.
Poplatok za pripojenie na burzu: 2,50 EUR/rok za každú nedomovskú burzu (BCPP je pre CZ klientov domovská = zadarmo).
Výmena CZK/EUR: zadarmo. AutoFX ostatné meny: 0,25 %. Manuálna konverzia: 10 EUR + 0,25 %.
Spready: od 0,3 pipu (EUR/USD) na vyšších účtoch, ale na základnom účte až 3,3 pipu — výrazne nad priemerom trhu.
Reálne akcie: provízia 0,75 % (min. $20). CFD na akcie: 0,25 % (min. $25).
Žiadne priame poplatky za vklady a výbery.
Swapové (overnight) poplatky môžu byť vysoké.
Celkovo sú poplatky výrazne vyššie než u konkurencie (XTB, eToro, Trading 212).
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Funkcie navyše
DEGIRO neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
Broker sa zameriava výhradne na investovanie a neposkytuje doplnkové bankové služby.
Wonderinterest neponúka platobnú kartu ani službu e-peňaženky.
DEGIRO alebo Wonderinterest — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →DEGIRO vs Wonderinterest — zhrnutie pre slovenských investorov
Celkové hodnotenie je vyrovnané. Výber závisí od toho, ktoré oblasti sú pre vás najdôležitejšie — poplatky, platforma alebo lokálna podpora.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Kvalitu platformyLepšie hodnotená obchodná platforma s pokročilými nástrojmi a prehľadným rozhraním.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.