eTorovsInstaForex
Nezávislé porovnanie dvoch brokerov — regulácia, poplatky, produkty, platformy a podpora pre slovenských investorov.
eToro je globálny broker so 40 miliónmi používateľov, založený v roku 2007 a regulovaný CySEC, FCA a ASIC. Vyniká social tradingom — kopírovanie obchodov, inteligentné portfóliá a eToro Club s 5 úrovňami benefitov. Ponúka 9 600+ akcií, reálne kryptomeny a 24h trading na vybrané aktíva. Nevýhodou je absencia českej pobočky, českých akcií a poplatok $5 za výber.
InstaForex je globálny forex/CFD broker od roku 2007 so 7+ miliónmi klientov. EU entita je regulovaná CySEC a registrovaná u ČNB, s pobočkami v ČR, SR a Poľsku. Ponúka 2 600+ nástrojov — forex (100+ párov), akcie, indexy, komodity, krypto a syntetické akcie/ETF. ForexCopy pre kopírovanie obchodov. Nevýhodou sú vysoké spready na Standard účtoch (3 pipy EUR/USD), zmiešané recenzie ohľadom výberov a agresívna bonusová politika (globálna entita).
Kalkulačka poplatkov
Zadajte sumu a počet obchodov — spočítame orientačné ročné náklady. Kurz EUR/CZK = 25 Kč, USD/CZK = 22 Kč (orientačný).
Kalkulačka počíta iba s poplatkami za reálne investície (provízia, výmena mien). Nezahŕňa variabilné poplatky za trading (spready, swapy), ktoré sa líšia podľa inštrumentu.
Tip na úsporu pri výmene mien
K brokerom nie je potrebné vkladať CZK, je to len jedna z možností. eToro aj InstaForex umožňujú vklad v USD i EUR — ak meníte koruny mimo brokera alebo už USD i EUR máte, ušetríte na poplatkoch za výmenu mien.
Prehľad firmy
Regulácia a bezpečnosť
eToro (Europe) Ltd je členom ICF (Investor Compensation Fund) — ochrana do 20 000 EUR na investora.
Členovia Platinum, Platinum+ a Diamond Clubu majú navyše súkromné poistenie od Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.
Poistenie kryje hotovosť, CFD pozície a cenné papiere. Nevzťahuje sa na reálne kryptomeny (mimo CFD).
Prostriedky sú na oddelených účtoch u špičkových bánk.
EU klienti spadajú pod Instant Trading EU Ltd regulovanú CySEC (licencia 266/15).
Člen Investor Compensation Fund (ICF) — ochrana do 20 000 EUR.
Klientske prostriedky na segregovaných účtoch. Negatívna ochrana zostatku pre retailových EU klientov.
Autorizácia u ČNB (2020/2021), KNF (Poľsko) a NBS (Slovensko) — priama registrácia u regulátorov CEE.
Reprezentačné kancelárie v ČR, SR, Poľsku, Maďarsku a Bulharsku.
Účet, vklady a výbery
Vklad cez webovú platformu alebo aplikáciu. Minimálny vklad $50–$200 (závisí od regiónu).
Bankový prevod: 4–7 pracovných dní. V EU krajinách (DE, FR, IT, ES a i.) dostupný rýchly bankový prevod s priamym prepojením účtu.
Meny: EUR, GBP, USD. Pri vklade v inej mene sa účtuje výmenný poplatok (0,75–3,00 %).
Platobná metóda musí byť na rovnaké meno ako eToro účet. Nutná plná verifikácia účtu.
InstaForex EU nepodporuje CZK účet — účet v EUR alebo USD.
Minimálny vklad 200 EUR (EU entita). Globálna entita: od $1.
Vklady kartou, Skrill, Neteller a Sofort bez poplatku. Bankový prevod (SEPA): zadarmo.
Globálna entita ponúka vklady kryptomenami (BTC, ETH, USDT a i.) — EU entita nie.
Pre CZ klientov: SEPA prevod v EUR. Kancelária v ČR pre osobnú podporu.
Čo môžete obchodovať
Počet inštrumentov
eToro ponúka cez 6 000 akcií a 981 ETF. Veľkou výhodou je možnosť nákupu 172 reálnych kryptomien (nie len CFD).
Ďalej 65 forex párov, 41 indexov a 67 komodít. Väčšinu nástrojov možno obchodovať aj ako CFD so špekuláciou na pokles.
eToro neponúka ETC, ETN ani samostatné CFD kategórie — všetky nástroje sú dostupné na jednej platforme.
InstaForex ponúka 2 600+ nástrojov (MT5): 100+ forex párov (hlavné, vedľajšie, exotické), 83+ akciových CFD, 20+ indexových CFD.
70+ krypto CFD (Bitcoin s nulovým spreadom). Komodity, energie, poľnohospodárske komodity.
Syntetické akcie a ETF: umožňujú investovať do US akcií/ETF bez vlastníctva podkladového aktíva, s nulovými províziami.
IPO trading: prístup k prvotným verejným ponukám. Basket shares zostavené in-house analytikmi.
Pre EU klientov nie sú dostupné reálne akcie ani PAMM účty — iba syntetické nástroje a CFD.
Poplatky
Akcie a ETF: 0 % provízia pre reálne long pozície bez páky. V niektorých regiónoch $1–$2 za obchod.
Kryptomeny: 1 % provízia + spread pri nákupe/predaji reálnych kryptomien.
Výber: $5 paušálne, min. výber $30. Z EUR/GBP účtov eToro Money zadarmo. Spracovanie: 1–3 dni.
Výmena mien: spot + 50 pipov (0,75–3,00 %) pri ne-USD výberoch.
Neaktivita: 10 $/mesiac po 12 mesiacoch bez prihlásenia. UK: 0,5 % stamp duty na akcie.
Standard účty: fixné spready od 3 pipov (EUR/USD) — výrazne nad priemerom trhu. Bez provízie.
ECN účty: spready od 0 pipov + provízia ($30 roundturn/lot na Standard, nižšia na Pro/VIP).
Syntetické akcie/ETF: nulové provízie, swap-free.
Neaktivita: 5 EUR/mesiac po 6 mesiacoch bez obchodu.
Výbery: poplatky závisia od metódy (1,5–1,8 % na niektorých). Agresívna bonusová politika u globálnej entity.
Variabilné spready
Variabilné spready sa priebežne menia v závislosti od trhových podmienok — v pokojnom trhu sú užšie, v turbulentnom širšie. Pri dôležitých správach (NFP, CPI, úrokové rozhodnutia) sa výrazne rozširujú. Nízka likvidita (nočné hodiny, sviatky) tiež znamená širší spread.
Variabilný nočný swap
Nočný swap sa mení na základe úrokových sadzieb centrálnych bánk, pohybu medzibankových sadzieb (SOFR, ESTR) a vlastnej marže brokera. Brokeri swapy prehodnocujú typicky na týždennej báze — hodnota platná tento týždeň nemusí platiť budúci.
Platforma a podpora
Úročenie zostatku
eToro úročí hotovostný zostatok v USD. Úroková sadzba je ročná, počíta sa denne a vypláca mesačne (do 5. pracovného dňa). Sadzba závisí od celkového zostatku.
EU klienti: $1–$50 000 = 2,75 % p.a., $50 000+ = 3,55 % p.a.
Ostatné regióny: $10 000 = 0,50 %, $25 000 = 2,25 %, $50 000 = 3,25 %, $250 000+ = 3,55 %.
Úročí sa iba disponibilná hotovosť v USD. Min. výplata: $0,01.
InstaForex EU neponúka úročenie voľných prostriedkov na obchodnom účte.
Globálna entita ponúka úročenie zostatkov na niektorých účtoch — nedostupné pre EU klientov.
Funkcie navyše
Visa debetná karta — eToro ponúka kartu s cashbackom až 4 % späť na akcie z každodenných nákupov (max 100 €/mesiac).
Cestovné výhody — nulové poplatky za výmenu mien v zahraničí (medzibankovný kurz), Visa Luxury Hotel Collection, AirRefund ochrana letov, zľavy Sixt.
Dostupnosť — iba pre členov eToro Klubu Diamond a Platinum Plus, rezidentov EU/UK. Nutný účet v EUR alebo GBP.
Google Pay — karta je kompatibilná s Google Pay pre bezkontaktné platby.
InstaForex neponúka platobnú kartu.
Sponzorstvo: RC Legia Warszawa, Viswanathan Anand (šach), dríve Liverpool FC a Borussia Dortmund.
eToro alebo InstaForex — ktorý sedí viac vám?
Odpovedzte na 5 otázok a zistite, ktorý z brokerov lepšie zodpovedá vašim potrebám
Záver porovnania
Ako hodnotíme →eToro vs InstaForex — zhrnutie pre slovenských investorov
eToro v našom nezávislom porovnaní získal 77 bodov zo 100 a celkovo prekonal InstaForex (73 bodov). Pre detailný pohľad si prečítajte celú recenziu nižšie.
- Bezpečnosť a reguláciuJe regulovaný prísnejšie, klientske aktíva sú lepšie chránené.
- Diverzifikáciu portfóliaPonúka širšiu škálu investičných nástrojov vrátane akcií, ETF alebo komodít.
- Pokročilé funkciePonúka viac doplnkových funkcií ako copy trading, auto-invest alebo vernostné programy.
- Aktívnych obchodníkovMá výrazne nižšie poplatky a spready, čo sa prejaví pri častom obchodovaní.
- Slovenčinu a lokálnu podporuLepšia slovenská/česká lokalizácia, podpora v slovenčine a ponuka CZK/EUR účtu.
- Kvalitu platformyLepšie hodnotená obchodná platforma s pokročilými nástrojmi a prehľadným rozhraním.
Ďalšie porovnania
Upozornenie: CFD sú komplexné nástroje s vysokým rizikom straty. Obsah má iba informačný charakter.