Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield vyplácí kolem 3,5 % ročně. Na investici 1 000 000 Kč to je 35 000 Kč ročně na účet — bez prodeje jediné akcie. Dividendová ETF sdružují firmy jako Johnson & Johnson, Coca-Cola nebo Procter & Gamble, které dividendy vyplácejí desítky let v řadě.
Fond vybere firmy s vysokou dividendou za tebe
Dividendové ETF sledují indexy sestavené podle dividendových kritérií — výše dividendy, počet let nepřetržitého vyplácení, udržitelnost výplaty. Fond dividendy z akcií buď vyplatí tobě na účet (distribuční), nebo je reinvestuje (akumulační).
Tři nejznámější dividendové indexy:
- FTSE All-World High Dividend Yield — globální, přes 1 800 firem, výnos ~3,5 %
- S&P 500 Dividend Aristocrats — americké firmy s 25+ lety rostoucí dividendy
- EURO STOXX Select Dividend 30 — top 30 evropských dividendových firem, výnos ~4 %
3 dividendová ETF, která stojí za pozornost
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (Dist)
ISIN: IE00B8GKDB10 | TER: 0,29 % | Výnos: ~3,5 % | AUM: 4+ mld €
Přes 1 800 akcií z celého světa. Vyplácí dividendy čtvrtletně. Nejširší diverzifikace z dividendových ETF.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats (Dist)
ISIN: IE00B6YX5D40 | TER: 0,35 % | Výnos: ~2,5 % | AUM: 3+ mld €
Pouze americké firmy s 20+ lety rostoucí dividendy. Nižší výnos, ale firmy jako Coca-Cola nebo Procter & Gamble dividendu nesnížily ani během finanční krize 2008.
iShares EURO Dividend (Dist)
ISIN: IE00B0M62S72 | TER: 0,40 % | Výnos: ~4 % | AUM: 800+ mil €
Evropské dividendové firmy. Vyšší výnos než americké alternativy, ale méně konzistentní historie výplat.
Daně ti z dividendy ukousnou 15 %
Každá vyplacená dividenda z distribučního ETF podléhá 15% srážkové dani v ČR. U irských ETF (většina UCITS fondů) se daň strhne automaticky.
Proto hodně českých investorů volí akumulační verze dividendových ETF. Dividendy se reinvestují bez zdanění a po 3 letech držení je celý zisk osvobozený od daně. Na druhou stranu — akumulační verze ti nepošle nic na účet.
Dividendové ETF pro důchod, akumulační pro růst
Chceš pravidelný příjem — třeba v důchodu nebo na cestě k finanční nezávislosti? Distribuční dividendové ETF dává smysl. Peníze chodí na účet bez nutnosti prodávat pozice.
Buduješ portfolio a peníze zatím nepotřebuješ? Klasické akumulační ETF na S&P 500 nebo MSCI World historicky přináší vyšší celkový výnos díky reinvestovaným dividendám a nižším daňovým odvodům.