Freedom24 vs Trading 212

Freedom Finance Europe Ltd. je regulována CySEC (licence CIF 275/15) a podléhá pravidlům MiFID II.

Majetek klientů je oddělen a veden přes Euroclear — cenné papíry jsou na jméno klienta, nikoliv brokera.

V případě insolvence brokera se uplatňuje kompenzace z Fondu pro odškodnění investorů (ICF) až do výše 20 000 EUR.

Mateřská společnost Freedom Holding Corp. je obchodována na NASDAQ (FRHC), auditována Deloitte a hodnocena S&P na B+ se stabilním výhledem.

Ochrana 20 000 EUR je nižší než bankovní pojištění vkladů (100 000 EUR) — vhodné pro investory, kteří drží většinu prostředků v cenných papírech.

Čeští klienti spadají pod kyperskou entitu Trading 212 Markets Ltd regulovanou CySEC (licence 398/21).

Prostředky jsou chráněny Investor Compensation Fund (ICF) do výše 20 000 EUR.

Klientské prostředky jsou uloženy na segregovaných účtech u bank jako JP Morgan, Barclays a Bank of New York Mellon.

Dodatečné pojištění přes Lloyd's of London až do 1 000 000 EUR.

Negativní ochrana zůstatku pro retailové klienty. Stock lending je defaultně zapnutý — lze vypnout.

Vklad bankovním převodem je zdarma, připsání do 1–3 pracovních dnů. Minimální vklad není stanoven.

Vklad platební kartou je okamžitý, ale zpoplatněn 2 % z částky — pro větší objemy nevýhodné.

Účet lze vést v EUR nebo USD. CZK účet není dostupný — při převodu z české banky vzniká kurzová konverze.

Směna měn na platformě Freedom24 je velmi levná (~0,005 % spread), výrazně levnější než u bank.

Prvních 30 dní po registraci jsou obchodní poplatky nulové (promo pro nové klienty).

Od roku 2023 má Trading 212 český bankovní účet — vklady převodem v CZK jako domácí platba zdarma.

Karty Visa/Mastercard zdarma do limitu 60 000 CZK/měsíc, poté 0,7 %. Apple Pay, Google Pay, PayPal, Skrill.

Účet vedený v CZK nebo EUR (USD účet není dostupný!).

Minimální vklad 10 EUR (Invest) / 1 EUR (CFD). Frakční akcie od 1 EUR.

Výběry pouze na účet/kartu na vaše jméno. Třetí strany nejsou akceptovány.

Freedom24 nabízí přístup na 15 burz v USA, Evropě a Asii: NYSE, NASDAQ, CME, CBOE, LSE, Euronext, Deutsche Börse, HKEX a další.

Přes 40 000 akcií, 3 600+ ETF, dluhopisy (státní i korporátní, od 1 000 EUR), US opce (přes 1 mil. kontraktů) a futures.

Platforma nenabízí české akcie (BCPP), CFD, forex ani kryptoměny. Frakční akcie nejsou dostupné.

Freedom24 je jedním z mála evropských brokerů s širokou nabídkou US opcí za konkurenční ceny.

Služba 'Investiční nápady' přináší doporučení od oceňovaných analytiků (průměrný kumulativní výnos 16 %).

Trading 212 nabízí přes 10 000 reálných akcií a ETF na Invest účtu (NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, XETRA aj.).

CFD účet: 6 000+ CFD na akcie, forex (170+ párů), indexy, komodity.

Kryptoměny: spot obchodování (0,30 % poplatek) — přidáno v roce 2025.

Frakční akcie od 1 EUR — lze investovat i s malým kapitálem. AutoInvest/Pies pro automatické portfolio.

Chybí: české akcie (BCPP), dluhopisy, futures, opce, podílové fondy.

Smart EUR (nejpopulárnější): 2 EUR za obchod + 0,02 EUR za každou akcii/ETF. Žádný měsíční paušál.

All Inclusive EUR: 1,2 EUR za obchod + 0,5 % z hodnoty + 0,012 EUR za akcii. Zahrnuje osobního manažera.

US opce: od $0,65 za kontrakt + $2 za obchod (Smart). Futures: od $0,50 za kontrakt.

Výběr: fixní poplatek 7 EUR za každý výběr. Vklad převodem zdarma, kartou 2 %.

Směna měn: spread ~0,005 %, jedna z nejlevnějších na trhu. Žádný poplatek za neaktivitu.

Nákup/prodej reálných akcií a ETF: 0 % komise (Invest účet). Jediný poplatek je měnová konverze 0,15 %.

CFD: spready (forex, indexy, komodity) + overnight poplatky. FX konverze na CFD účtu 0,50 %.

Krypto spot: 0,30 % za obchod. Žádné poplatky za custody, neaktivitu, vklady ani výběry.

Karty/e-wallety: zdarma do 60 000 CZK/měsíc, poté 0,7 % přirážka.

Stock lending: zapnutý defaultně — Trading 212 půjčuje vaše akcie a dělí se o výnos. Lze vypnout v nastavení.

Freedom24 nabízí dva typy úročení neinvestovaných prostředků:

D-účet (flexibilní spořicí účet): 3,61 % p.a. EUR / 5,33 % p.a. USD. Úroky se připisují denně, bez limitů na výběr.

Dlouhodobé spořicí plány (3/6/12 měsíců): až 5,95 % p.a. EUR / 8,80 % p.a. USD. Prostředky jsou vázány na zvolenou dobu.

Úročení v CZK není dostupné — pouze EUR a USD.

Sazby jsou jedny z nejvyšších na evropském brokerském trhu a překonávají většinu českých bank.

Trading 212 úročí neinvestovanou hotovost na Invest účtu — úrok se připisuje denně.

Sazby: až 6 % p.a. na CZK, až 3 % p.a. na EUR, až 4,05 % p.a. na GBP.

Úročení USD není dostupné (USD účet neexistuje).

Výše úroku se odvíjí od aktuálních sazeb centrálních bank a může se měnit.

Kombinace bezkomisních akcií + vysoké úročení CZK je unikátní na evropském trhu.